市場の変動はあなたの戦略を評価する機会を提供する

By Jamie Ebersole、CFA、CFP

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最近の世界的な株式市場の不安定さは、ほとんどの人が望むように株価が常に直線的に上昇するとは限らないことを思い出させるものです。しかし、それは私たちが別の不況のために入っていることを意味するものではありません。

われわれの大部分が効果的に市場に時間を割くことができないことを考えれば、これらの乱気流の期間は、我々の投資目標と戦略を再評価して、それがまだ理にかなっているかどうかを確認する大きなチャンスです。これを念頭に置いて、私が顧客とボラティリティを共有するための3つのヒントを紹介します。

コースを守ってください - 過度に反応しないでください

調査によれば、投資家は市場の高低を予測することは一般的にあまりよくありません。 を通して 市場のサイクル - 浮き沈みに乗っている。多様化したポートフォリオを持つことは、財産を保護するための素晴らしい方法であり、いずれの保有にも集中するよりも、ボラティリティを低下させるはずです。

あなたのアドバイザーにあなたの戦略をチェックイン

市場が不安定な時、私たちは本当に多様化のメリットを見始めます。最近の株式売却の間に、債券は比較的良好に持ち直され、良好な相殺を提供した。今すぐあなたの顧問と座って、現在のポートフォリオ戦略について話し合って、予想通りに動いているかどうか、驚きがあるかどうかを確認してください。時間がたつにつれてあなたがぞっとする個々の株式や市場セクターに配分されたポートフォリオがあまりにも多くあることを発見した場合は、再調整が必要になるかもしれません。

減税売却の機会を活用する

今年の初めから大規模なキャピタルゲインがある場合、これらの利益を相殺してキャピタルゲイン税を減らすために、減損した投資を売却する時期になるかもしれません。財務アドバイザーおよび会計士に相談して、売上高が最も効率的な方法で調整され実行されるようにしてください。私は一般的にクライアントが正当な理由なく投資を損失で売ることを推奨しないので、あなたに正当な理由があることを確認してください。

市場は時間の経過と共に上下するが、長期の歴史的傾向は常に上向きである。高ボラティリティ市場では、日々の価格変動が激しい場合、ポートフォリオをチェックして現在の戦略が機能していることを確認し、目標に沿った戦略を立てることができます。そうでない場合は、長期的にポートフォリオの位置を変えるために段階的な変更が必要になる場合があります。

この記事はナスダックにも掲載されています。

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