完璧にバランスの取れたポートフォリオへの4つのステップ|

資産を売買するという考えは、あなたの心の中で恐怖を打つのか？

市場が急上昇しているのか、購入するのが間違っているのか？

それ以外の場合は、

市場があまりにも売却？ さて、不安を最小限に抑え、ポートフォリオを向上させる方法があります。

一部の調査では、投資家のリターンの90％はポートフォリオの資産配分に起因すると言われています。その割合が正確かどうかにかかわらず、資産配分は投資家の長期収益率の重要な要素であるという紛争はほとんどありません

Money Magazine

は、投資家がリターンをほぼ1％毎年程度のバランスをとって再調整します。 あなたはあなたが再配分をする必要があることを知っています。あなたはそれがあなたのポートフォリオに利益をもたらすことを知っています。しかし、どこから始めるべきか分かりますか？

これは、Jenae Doeが潜在的なリスクとリターンの組み合わせを満たしていると判断した割当量です。

Jenaeの望ましい資産配分

ファンドの種類
ポートフォリオの	米国の全株式インデックスファンド
30％	Jenaeの最適ポートフォリオを見て、 >オール・ワールド・オブ・アメリカ株価指数
20％	国債インデックス・ファンド
20％	社債インデックス・ファンド
20％	REITインデックス・ファンド
10％

ステップ1：あなたのアジェンダのリバランスをスケジュールするか、決して起こることはありません！

Jenaeのカレンダーには、1月上旬に "rebalance asset allocation"が登場しました。ファンドの種類

ポートフォリオの

米国の全株式インデックスファンド
35％	全世界の元米国証券取引委員会株式インデックスファンド
13％	政府債券インデックスファンド
22％	社債インデックスファンド
21％	REITインデックスファンド
9％
1年後の資産配分が最適目標パーセンテージと同じではないことが分かりやすい	ステップ2：現在の資産配分と目標資産配分パーセンテージを比較する

Jenaeは資産配分を自分の予定通りに戻す必要があったパーセンテージ。ここでは、資産配分の再調整のチャートが役立ちます。目標の割り当てと現在の割り当てを並べて表示するチャートは、あなたが行きたい場所に移動するために必要な動きを判断するのに役立ちます。

Jenaeのチャートは以下のとおりです。

資産配分バランス・チャート

ファンド・タイプ

目標％

現行％
売却または売却	米国株式総合インデックス	30％	35％
？	全世界の元アメリカストック・インデックス・ファンド	20％	13％
	20％	229
企業債券インデックス・ファンド	20％

今、あなたは現在の保有額と最適保有額脇に。ステップ3：売買する有価証券を一覧表示する

購入または売却欄の現在の資産配分と目標との差を計算して売買欄を完成させる

ステップ3：例えば、所定の目標は、合計米国株式インデックスファンド - 30％である。年間の終わりに、米国の全株式インデックス基金の資産パーセンテージは35％です。

これは、あなたのポートフォリオの5％に相当するインデックスファンドを十分に売却する必要があることを意味します。

資産配分のリバランスチャート

ファンドの種類
ターゲット％	現在の％	購入または売却？	合計米国株式インデックスファンド
30％	35％	売却5％	全世界の元米国株式インデックスファンド
20％	13％	買収7％	国債インデックスファンド
20％	22％	2％	企業債券インデックスファンド
20％	21％	売却+ 1％	REITインデックスファンド
10％	> 9％	購入1％

ここで明確にすることが1つあります。あなたは、そのインデックスファンドにあなたの持株の5％を売っているわけではありません。代わりに、そのファンドの保有分の一部を総ポートフォリオの5％に相当する額で販売しています。ニュアンスがありますが、重要な違いです…

たとえば、前述のインデックスファンドは10万ドルのポートフォリオに含まれています。そのポートフォリオの35％を構成するには、そのインデックスファンドに35,000ドルが必要です。その割合を30％に減らすことが目標の場合は、そのファンドにわずか3万ドルを投資する必要があります。つまり、そのファンドから別の保有に5,000ドル（合計ポートフォリオの5％）を移す必要があります。

次のステップに取り組むにはいくつかの方法があります。 1つの選択肢は、新しい金を過小評価されたカテゴリーに入れることです。もう一つのアプローチは、過大評価資産を売却し、過小評価資産を購入することです。または、ジェナエは両方の戦略を組み合わせることができます。

ステップ4：過剰または過小評価の保有割合を売却または購入します。

不安は、セキュリティを購入し販売しています。 「私が間違っているとすればどうなるでしょうか？」という声はほとんどありません。

これは、資産配分をあらかじめ決めておくのが良いことです。

Jenaeの場合、彼女は十分な総米国株式インデックスファンドを売って彼女の30％に戻ってきます。あなたは投資決定を済ませました。このステップでは、ターゲット。同氏は、米国政府債券ファンドの保有分を、全ポートフォリオの2％、コーポレート・ボンド・ファンド保有分の一部を全ポートフォリオの1％に等しく売却し続けている。 （ヒント：パーセンテージが少ししかない場合は、何もしないことを選ぶかもしれません）。

次に、彼女はAll World ex-U.Sを十分に購入します。株価指数ファンドは、総持株の7％に等しくなるようにし、何もしないか、ポートフォリオの総保有分の1％を合計したREITファンドの株式を購入する。全世界の元アメリカなどの配分されたカテゴリの下でストック・ファンドとREITファンドの両方に分配される。

投資の回答：

ポートフォリオのバランスが調整されたら、もう1年は何もする必要はありません。 1年に数回チェックしてください。しかし、最初の資産配分を正確に決定した場合は、投資を過大に管理する必要はありません。