無料の財政アドバイスでSFの財務計画日を祝う！ - 10月20日（土）

今週の土曜日、サンフランシスコの住民は、 無料の財務計画アドバイス 100人以上の認定された財務プロフェッショナルから。サンフランシスコ財務計画デーは、公認財務計画委員会、財務計画協会、財務計画財団、および米国市長会議が主催しています。 UCヘイスティングスでは、午前9時から午後4時まで、100名を超える公認会計士が無料の財務計画のガイダンスを提供します。無料の財務計画ですか？キャッチは何ですか？ラファイエットに拠点を置くCertified Financial PlannerとCFP Board AmbassadorのLynn Ballou、財務計画協会の組織リーダー、Ingrid Robinsonに相談して回答を得ました。

財務計画は、投資可能な資産がたくさんある人々のためのものだと思っていました。私はちょうど始まっている、財政計画は私のために何をすることができますか？

Lynn Ballou（LB）：私たちは、助けが必要な人のための財務プランナーがあると信じています。私はしばしば、大学を卒業している既存のクライアントの子供たちと協力して、計画をまとめる手助けをします。ファイナンシャルプランナーは、あなたの財務的生活のすべての部分を集めて目標を達成するのに役立つ人です。特定の状況からの助けを求めているだけの人々のための有償のプランナーがあり、NAPFA、全米パーソナルファイナンシャルアドバイザー協会は、会員専用の顧問のディレクトリを持っています。

私は市場に出たいと思っていません、私はちょうど私にちょっとした質問をしています - 認定金融プランナーが私の製品を売ろうとしていますか？

イングリッド・ロビンソン（IR）：このイベントでボランティアをしている財務プランナーは、名刺を出すことさえ許可されていません。これは、コミュニティが無料の財務計画サービスを利用するための純粋なボランティアイベントです。また来て、教育を受けたい人のための1日のワークショップもあります。

以前は財務アドバイザーを募集していましたが、誰もが名前、CFP、CFA、ChFCの後に何らかの指定をしているようです。誰が信頼すべきかを伝えるのは難しいです。なぜCFPは私に自信を与えなければならないのですか？

LB：それは本当です、そこにはたくさんの指定があります。私は第一世代のCFPであり、誰かが自主的に厳格なコースを受講し、少なくとも3年以上の計画関連の経験を積んだことを意味するため、最終的にはCFPが選択の対象になることを願っています。継続的な倫理要件に対応しています。単一の認証を必要としない業界では、人を助けることを約束していない限り、誰が自主的に指定を取得することを選択するのですか？

ですから、私は財務計画の必要性を確信しており、財務プランナーを探すことに決めました。潜在的な候補者を評価する方法についてどう思いますか？私は金融人ではありません。

LB：次の3つのことをお勧めします：

1. 顧問との関係からあなたが望むもののリストを作成します。これは一回限りですか？ （すなわち、負債から抜け出す計画を立てる）進行中の関係？ （誰かが継続的な投資アドバイスを提供していますか？）
2. お金に関するあなた自身の考えを考えてください - あなたが達成しようとしている目標は何ですか？あなたの財政的な優先事項は何ですか？
3. あなたの地域で認定されている人々の短いリストを作成してください（あなたはCFPのボードディレクトリを使用することができます）。その後、彼らとの通話/紹介ミーティングを設定します。同様の状況で他の人の事例を尋ねてください。あなたは参考文献で話すことを求めることさえできます。

それは個人的かつ長期的な関係であり、あなたに良いフィット感があると感じるかどうか、つまりライブコール/ミーティングの重要性を確認することが重要です。

私は財務計画の日をチェックするかもしれないと思う。プランナーとの生産的な会話を確実にするために私はどのような書類を提出しなければなりませんか？

IR：税金に関する質問がある場合は、最後の納税申告書を提出してください。借金問題がある場合は、あなたの状況を明らかにするのに役立つと思われるものを持ってきてください。重要なことは、議論したい状況に関連する文書を持ち出すことです。

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これは、ワークショップに参加し、財務プランナーがあなたのためにできることを理解する絶好の機会です。あなたは基本的な知識があると分かり、進行中の有償のヘルプは必要ありませんが、おそらくあなたはそうしています。このイベントでは、1か所で多くのプランナーに会ったり、質問をしたり、必要に応じてフォローアップすることができます。 10月20日（土）、UC HastingsのSnodgrass Hallにお越しください！