FutureAdvisor Review 2018
FutureAdvisor Review: Investors Need to Beware - AngelKings.com
目次:
- 概要
- FutureAdvisorは次の場合に最適です。
- FutureAdvisorの概要
- FutureAdvisorが輝く場所
- FutureAdvisorが不足している場所
- FutureAdvisorはあなたにぴったりですか?
FutureAdvisorは、ちょっとした紆余曲折のロボアドバイザーです。同社のサービスのいくつかは無料で、包括的な退職分析も含まれています。このツールを使用すると、ユーザーは自分のアカウントをリンクし、ポートフォリオや目標に合わせた特定の推奨事項を得ることができます。 (ロボアドバイザーとは何ですか?あなたがカバーしています)
管理報酬として0.50%を払い、1万ドル以上の残高を必要とする同社の払い戻しは、自動再調整、租税控除、財務顧問チームへのアクセスを含む包括的な投資管理である。アカウントは2つのよく知られたブローカー、FidelityまたはTD Ameritradeと一緒に開催され、FutureAdvisorは現在10億ドル以上の資産を管理しています。
概要
- 管理手数料:0.50%;いくつかのサービスは無料です
- 口座最低:$ 10,000
- プロモーション:Mintユーザーのための6ヶ月間の無料管理
FutureAdvisorは次の場合に最適です。
- 現在のフィデリティまたはTDアメリトレードのアカウント保有者
- DIY投資家
- 財務アドバイザーにアクセスしたい人
FutureAdvisorの概要
全体 |
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アカウント管理手数料 |
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FutureAdvisorプレミアムコストは0.50%です。無料のポートフォリオ分析 |
投資費用比率 |
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ETFの経費率は平均0.15% |
ポートフォリオ |
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使用される資金は、口座が保管されている場所によって異なります。通常12までの資産クラスをカバーする |
口座最低額 |
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$10,000 |
アカウント費用(年間、譲渡、決算) |
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アカウントはフィデリティまたはTDアメリトレードで開催されます。顧客は、特に最初の再調整で取引手数料を負担することがあります |
サポートされているアカウント |
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口座はFidelityまたはTD Ameritradeで開催する必要があります。直接の管理: •個人および共同非退職勘定 •Roth、伝統的、ロールオーバーおよびSEP IRA |
税務戦略 |
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課税対象のすべての管理会計で毎日の税務上の収穫 |
自動リバランス |
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管理アカウントの無料 |
カスタマーサポートオプション |
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チャット、電子メール、電話による金融アドバイザーへのアクセス、午前11時30分〜午後8時東部 |
昇進 |
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Mintユーザーのための6ヶ月間の無料管理 |
FutureAdvisorが輝く場所
無料ツールとアドバイス: FutureAdvisorには、無料のポートフォリオ分析サービスと投資の直接管理であり、管理手数料を0.50%保有するFutureAdvisor Premiumの2つの主要な製品があります。
第二の意見を望むDIY投資家は、ブローカーが保有するいかなる口座でも使用できる、同社の無料のパーソナライズされた推奨事項についてFutureAdvisorを愛するだろう。このプラットフォームはあなたのポートフォリオを分析し、最新のポートフォリオ理論に基づいた自由な取引推奨を提供します。これは、大量のロボアドバイザーによって使用されている投資手法と同じです。オンラインブローカーを通じて取引を開始することができます。
FutureAdvisorの無料サービスは、再バランスの必要性を警告します。実行するのが複雑になる可能性があるため、無料の顧客に税務上の収穫機会を提供するものではありません。ただし、すべてのFutureAdvisorプレミアムアカウントに税務上の収穫が含まれています。
人気のあるオンラインブローカーの使用: FutureAdvisorプレミアムの場合、口座はTD AmeritradeまたはFidelityで開催する必要があります。あなたのアカウントがすでにそのブローカーの1つにある場合、それらを移動する必要はありません。あなたは単にFutureAdvisorの経営権を与えるだけで、会社はあなたの代わりに取引することができます。つまり、信頼できるオンラインブローカーのロボアドバイザーの特典をすべて手に入れ、資金を移管する必要はなく、事実上リスクフリーです。
アカウントが他の場所にある場合は、これらのブローカーの1つに移動する必要があるため、これは潜在的に不利な点です。しかし、同社はあなたの手助けをします(また、アカウントを移動する必要性はロボ・アドバイザーに典型的です)。そして資産は現物で移転することができます。
ファイナンシャル・アドバイザーのサポート: FutureAdvisorは、標準的なロボ・アドバイザーとハイブリッド・サービスの間を行き来しています。同社は、クライアントにチャット、電子メール、電話を介して週5日、ファイナンシャル・アドバイザーのチームにアクセスします。ユーザーは顧問の1人とアポイントを設定することができ、アカウント内の各取引は会社の投資アルゴリズムに加えて実際の人物によっても監視されます。
FutureAdvisorが不足している場所
アカウント最小額: 貴社の資産を直接管理するために、FutureAdvisorプレミアムサービスをご利用になるには、少なくとも$ 10,000のアカウント残高が必要です。これは他のロボアドバイザーと比較して高いです。しかし、この最低額は、パーソナル・キャピタルやバンガード・パーソナル・アドバイザー・サービスなどのファイナンシャル・アドバイザーにアクセスできる他のサービスよりも大幅に低くなっています。個人資本は最低$ 100,000、バンガードは$ 50,000が必要です。
管理手数料: ここでのコストは、他のロボアドバイザーと比較して高いです:FutureAdvisorプレミアムは、投資費用に加えて年間0.50%の手数料を抱えています。同社は、手数料無料のファンドの使用を優先するものの、時には取引手数料が発生することもあることを指摘している。
最大年齢制限: このサービスは、あなたを退職に導きますが、あなた自身でそれを乗り越えなければなりません:所得世代ではなくリターンに焦点を当てた配分のため、会社は68歳以上の新しいプレミアム顧客を受け入れません。
FutureAdvisorはあなたにぴったりですか?
フューチャーアドバイザは、フリー・オファリングのみでテストする価値があります。リバランスのリマインダーを使用したアカウント分析は、独自のポートフォリオを管理する方法についての貴重な洞察を提供します。
また、フィデリティまたはTDアメリトレードに口座を持ち、ロボアドバイザーを活用するために資金を移したくない顧客にも適しています。それ以外では、他のアドバイザーは同様のレベルのサービスとアカウント管理を提供して、管理手数料を削減し、アカウントの最低額を下げることができます。
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