キャッシャーのチェック詐欺を回避する
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目次:
- 一般的なレジ係の詐欺
- 宝くじ勝利と驚きの継承
- ミステリーショッパー
- オンライン購入者からの支払い
- 詐欺の兆候
- 自分を守る方法
- あなたが犠牲にされた場合
- 次は何ですか?
- 学ぶ 約10の一般的な金融詐欺
- 身なりを整える あなたの銀行口座を安全に保つ方法
- 学ぶ ID盗難からあなたを守る方法
一般的に、電子決済や個人の小切手よりも安全だと考えられていますが、現金出納係の小切手 - 銀行が作成し、銀行が支払う小切手 - は詐欺の影響を受けません。セキュリティ機能は当初、これらのチェックを偽造するのを困難にしましたが、今日ではほとんどすべてが偽造される可能性があります。
通常、電子決済や個人の小切手よりも安全だと考えられていますが、レジ係は詐欺の影響を受けません。
「現金自動預け払い機がありますが、それは正当なものであることを確認する責任を消費者に課しているわけではありません」と、Independent Community Bankers of Americaの支払いおよび技術政策担当副社長、Cary Whaleyは述べています。 。
ここにいくつかの一般的なキャッシャーの詐欺の詐欺、それらを避ける方法とあなたが偽の小切手で自分自身を見つけた場合はどうすればいいですか? (偽のチェックの兆候を見るために先に進む)
»基本に戻るには? キャッシャーの小切手が何であるか、そして小切手を手に入れる方法を学ぶ
一般的なレジ係の詐欺
キャッシャーの小切手詐欺は、蔓延する問題ではありません。オンライン決済がより安全になり、より多くの人々にアクセスできるようになったため、あらゆる種類の小切手の使用が減少しました。しかし、現金自動預け払い機の詐欺行為は、日常的な行為ではないため、部分的に危険です。それに対して守ることはできません。
Whaley氏によれば、一般的な詐欺には依然として詐欺的な銀行小切手を使って人々を詐欺させているという。
宝くじ勝利と驚きの継承
犠牲者は、一度も訪れたことのない国で何とか宝くじに当選したことや、驚きの遺産を受けたことが伝えられています。
この詐欺は、銀行口座番号などの個人情報を漏らしたり、虚偽の銀行や小切手の形で理論的に受け取ったお金の一部を返済するために使用されます。もちろん、あなたへの支払いは行われません。
それを避ける方法: Whaleyは、「あなたは、見知らぬ人の優しさを信じている限り、それににおいテストを適用する必要があります」と言っています。
ミステリーショッパー
トリッキーなこの共通点は、仕事を探している脆弱な人々、特に在宅勤務の仕事によく訴えます。犯人はまだ始まっていない仕事のための最初の支払いの銀行チェックを与える - 謎の買い物客は一般的なものです - あなたのアカウントをアクティブにするお金の一部を返すように頼む。あなたがお金を送ったら、彼らの支払いが偽であることがわかります。
それを避ける方法: 連邦取引委員会は、会社の名前と「苦情」、「レビュー」、「詐欺」という言葉で簡単にGoogle検索を行うことを推奨しています。お金を送金したり、見知らぬ人の小切手を現金化することに同意しないでください。謎の買い物客になるために決して支払うことはありません。
オンライン購入者からの支払い
これは他のものよりも一般的です、とWhaleyは言います。この詐欺では、Craigslistや類似のオンラインサイトで商品を販売しています。バイヤーは、小切手が良いではないことを認識する前に、レジ係で支払い、あなたのアイテムを取って、長い間行っています。
それを避ける方法: あなたが知らない人から銀行手形を取らないでください。必要がある場合は、買い手に小切手を発行した銀行に行くように依頼してください。出納係は、小切手が有効で、資金が利用可能かどうかを伝えることができます。
»他のタイプの詐欺について知る 10の最も一般的な詐欺の私たちの検閲と。
あなたの最善の防衛は、最初にキャッシャーの小切手を受け入れることに慎重であることです。しかし、あなたが小切手を受け取り、それが良いかどうかを知りたいのであれば、Whaleyは "目のテスト"があなたに多くを伝えることができると言います。白黒であるか、安価なカラープリンタにコピーまたは印刷されているように見える場合は、不正です。 白黒であるか、安価なカラープリンタにコピーまたは印刷されているように見える場合は、不正です。小切手に受取人のスペースが空いている場合は、受理しないでください。 小切手に受取人のスペースが空いている場合は、受理しないでください。これらの商品は、発行された時点で特定の個人または団体に提出しなければならないため、後で受取人に記入することはできません。 小切手が不審な場合は、小切手が本物であることを発行銀行に電話してください。小切手に記載された番号に電話をかけないでください。小切手自体が虚偽であれば、おそらくその数も同じです。代わりに、オンラインで銀行の連絡先情報を調べ、そこに記載されている電話番号を使用してください。 銀行に電話するが、オンラインで連絡先情報を調べ、そこに記載されている電話番号を使用する。 小切手を払わなければならない場合は、入金後数日をお待ちください。小切手が解約される前にも、銀行がお金を利用できるようにすることがあります。その代金をすぐに使うと、小切手が跳ね返ると困ることがあります。 それがあなたに起こった場合は、犯罪を関係当事者に直ちに報告します - 預金を預け入れた銀行、小切手を発行した銀行、小切手を出した人に会った場所またはサービスの運営者、連邦取引委員会。郵便で小切手を受け取った場合は、州司法長官室と米国郵便局にも電話する必要があります。 小切手を受け入れることを決定した場合は、小切手の確認方法を知っていることを確認してください。 2017年10月4日更新 バージニアC.マクガイアは、個人金融を担当するスタッフライターです。 Investmentmatome 。 Twitterで彼女に従ってください @vcmcguire 〜と Google+ . 詐欺の兆候
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