あなたが投資する前にあなたに尋ねる8つの質問

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ファイナンシャルプランナーと信託投資顧問として、さまざまな目標を持ち、教育、収入、資産、技術の快適性のレベルが大きく異なる人々と協力しています。私はしばしば、すべてのストライプの投資家の間で見られる類似点に心配しています。

多くの人々は、投資を開始するときには計画がありません。他の人たちは、オンラインやテレビ、雑誌などで、最新のホット投資のヒントに従っています。私は、多くの投資家が彼らがうまくいったと思っていることに驚いていますが、彼らが取ったリスクに対する彼らの本当の収益率をどのように測定するのか分かりません。ポートフォリオにどれだけのリスクがあるかを知っている投資家はほとんどいません。

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これらの問題は、一般的に、投資家がポートフォリオを構築または監視するために、一貫した方法論（反復可能なルールベースのプロセス）を使用しないために発生します。それはしばしば、多角化されておらず、投資家のための適切な金額のリスクを持たず、税効果がないポートフォリオにつながります。さらに、多くの投資家はポートフォリオを見直さず、投資が全体的な計画にどのように適合しているかはほとんど考えていません。

あなたは投資する準備ができていますか？

あなたはこのキャンプにいないことを確認するために何ができますか？まず、自分で投資する準備ができているかどうかを判断します。私の経験に基づいて、投資を始める前に理解しておくべき重要な課題がいくつかあります。

以下の投資評価を完了することで、あなたがどのように準備されているか、客観的な手数料アドバイザーから専門的な助力を得てより良いサービスを受けるかどうかを判断するのに役立ちます。

あなたの状況に最も適したボタンをクリックしてください。

1.私は短期、中期、長期の財務目標のリストを書いており、どれくらい節約する必要があるか、それぞれの目標を達成するために必要な収益率を知っています。はい いいえ
2.信頼できるリスク評価アンケートツール（FinaMetricaのようなもの）を完成させ、リスク許容度が目標達成のために必要な収益率にどのように適合するかを理解する。はい いいえ
3.私は、ポートフォリオに使用される資産配分と期待収益率の範囲を記載した書面による投資計画（投資方針書）を持っています。はい いいえ
4.私は資産配分（株式、債券およびその他の投資の組み合わせ）の重要性を理解し、自分の状況に適したリスク水準に最も高い収益をもたらすように設計されたポートフォリオを特定して作成する方法論に従う。はい いいえ
5.私は、各資産クラスの投資を選択する方法論を利用する。はい いいえ
6.私は定期的に投資を見直し、必要に応じて変更を行うために時間を割いています。はい いいえ
7.私は、必要に応じて投資を監視し、定期的に変更する方法論を利用する。はい いいえ
8.税務上の非効率性が私のポートフォリオにどのように悪影響を与えるかを理解しています。どの資産クラスが非課税勘定、課税勘定および繰延勘定に最も適しているか。これらのタイプの勘定科目にわたって私のポートフォリオを効率化するよう税制を整えました。はい いいえ
スコアリング

あなたが「いいえ」と答えた疑問については、投資を試みる前にこのテーマについてさらに研究してください。また、Garrett Planning Networkや個人金融アドバイザー協会の有料投資アドバイザーを探すこともできます。すべての質問で「はい」と答えた場合は、自分で投資することをお勧めします。

マイケルチェンバレン、CFP、AIFは、カリフォルニア州サンタクルーズのサクラメント、キャンベル、サンタクルーズに事務所を構える、チェンバレン財務計画とウェルスマネジメントの手数料専用アドバイザーです。詳細については、をご覧ください。 www.chamberlainfp.com。

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