IRS税務書式5498とは何ですか？

ブライアン・クーン

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5月下旬または6月上旬にIRSの書式が郵送されることがあります。税務シーズンが2か月前に終了したときに別の納税書類が届くのはなぜですか？人々は、返品時に取引を報告するのを忘れたと懸念したり、IRSが追加の課税所得、したがって税金を通知しようとしています。しかし、5498の場合、幸い、メールの奇妙なタイミングにもかかわらず、すべてが正しかったことを彼らは安心することができます。

IRSは、すべての単一投資家のIRA値と、その存続の開始時から死亡後ずっと受益者が最後に行った分配までの資産の位置を追跡します。なぜIRSはそのようなことをしますか？推測してみましょう：税収。あなたは何世代にもわたって国のすべてのIRAの価値と場所を追跡するのに必要な人材とコンピュータシステムを想像できますか？それが5498が入る場所です。

完璧なプロセスではありませんが、IRAへの寄付が行われた場合や、401（k）、403（b）、TSPなどの雇用主の計画がIRAに転記された場合は、 5498を使用してIRSに領収書を送付します。これは、取引が発生した年度に納税者が返却したものに相殺する文書として機能します。一般に、IRAの拠出が行われた場合、その措置により、課税所得と納税額が削減されます。ロールオーバの場合、IRSには、これまで税金を納めていた適格な制度からお金が取り除かれたように見えます。 IRSは、「実際にIRAの口座に入金したのですか？」と尋ねました。「この資金が適格な制度から削除されたとき、それは所有者のポケットに入れられたのか、別の税繰延口座に入りましたか？あなたはIRSがこれまでに電話をした場合、適切な課税年度のファイルに保管されます。

5498を受け取った場合は、IRAへの寄付をしたこと、または昨年に転覆したことを意味します。これらの行動はどちらも将来のために自分自身を位置づけようとするものなので、賞賛すべきです。あなたが財務プランナーのような人が来て助けてくれる場所です。

投資の選択肢が最も有効であると認識されているため、多くの場合、古い雇用者の退職計画はまだそこにはない。より良い選択肢が提示されていないか、実際にロールオーバを実行するプロセスが混乱していることが原因です。どのようにフォームに記入しますか？あなたはもはや会社で働いていないので、どこからフォームを手に入れましたか？あなたがそれらを完了した後、フォームはどこに行くのですか？あなたは、間違って資金の受領を取らず、課税対象のイベントを引き起こしていないことをどうやって確認しますか？

あなたの個人的な財務を管理することは、複雑な投資分析についてではありません。すばやく効率的な援助を受けているので、あなたの人生の終わりに行くことができます。