5つの兆候あなたのファイナンシャル・アドバイザーと共に解散する時です

それは、「医者に質問しないで、処方箋を取る」のようなものです。彼らはこの人と一緒にいるように威圧を感じます。

多くの場合、クライアントは訴訟や事務所、頭の向こうにスマートな音を立てるようなアドバイスなどをすることで、過度の犠牲になることがあります。 「それは、「医者に質問しないで、処方箋を取る」のようなものだ」とJennerjohnは言う。 "彼らはこの人と一緒にいることを怖がっている"

あなたの財政状況は変化していますが、アドバイスは変わりません。

あなたが聞いていないのと同じように、退職など主要な生活イベントが進行しているときに財政的な変化を変えているわけではありません。ブルージュ氏によれば、一部の顧問は「貯蓄段階」に陥り、投資節約が安定した給与に取って代わる時期に備えて準備するのではなく、

「あなたはこの金をすべて貯めていますが、それは別の貨幣に入っています。課税勘定にあるものもあれば、再婚してお金を持っているものもあります」とブルージュは言います。 "どのように取るべきか、いつ、どのような順序でアカウントを使用すべきか、どのように決定するのですか？それらは今大きな問題になる」

あなたの財務顧問は、

もう一つの赤い旗：ポートフォリオの買い注文や売り注文を実行したいときには、アドバイザーから聞いただけです。これは、あなたの顧問があなたの口座で取引することによって払う可能性のある手数料にのみ関心があるという兆候かもしれない、とJennerjohnは言う。

あなたの現在または将来の顧問がどのようにお金を稼ぐかを理解することは重要です。いくつかは、彼らが販売する製品に関する手数料を受け取ることによってお金を稼ぐ。他の企業は、顧客が管理する資産の割合（通常は約1％）をクライアントに請求します。多くのクライアントは、時間単価やサービスのための定額料金を請求する有料の顧問を好んでおり、売却するために追加の現金を得るファンドに向かってあなたを誘導する傾向はありません。

あなたの顧問があなたからすぐに逃げようとしていると感じたら、それほど長い時間を言うかもしれません。

あなたの目はすでにさまよっています

あなたが他の財政上の助言を聞いているか、または重要な目で顧問契約を見ている場合は、おそらく中断する準備ができています。

感情的には、財務顧問とのやり取りは難しいかもしれません。法律上、財務アドバイザーの切り替えは簡単です。新会社との契約書を締結し、旧アドバ​​イザーに通知します。しかし、いくつかの財政的な影響があるかもしれません。旧アドバイザーの契約をチェックして、支払う必要がある解約手数料があるかどうかを確認します。また、旧アドバ​​イザーの会社が直接管理しているファンドから資産を移転する場合には、追加の費用や税金の影響があります。

それにかかわらず、あなたが現在の顧問関係で成就していると感じていない場合は、次のことを覚えておいてください。

ブルージュ氏は、「ファイナンシャル・アドバイザーの関係は必然的に数字以上になり、信じられないほど近いものになる可能性がある」と語る。 「これは素晴らしい責任であり、お客様には最高の価値があります」

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