3人々が財務アドバイザーについて話す|

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私は最近、財務アドバイザーが必要ではないと思った人に会った。それは、私から2回の電話と家族からの紹介を受けて、私が何を言わなければならないかを聞かせてくれました。

彼は十分なお金を持っていないと感じたため財務アドバイザーを見たくなかったことが分かりました。彼は余裕がある以上にお金を節約したくはありませんでした。しかし、最終的に彼は私のクライアントになるでしょう。

財務アドバイザーを必要としない、または持っていないと思う人が多すぎます。実際、投資家がアドバイザーを得ない主な3つの理由があります。私はそれらについてあなたに話します。しかし、まず、私のクライアントについてもっと教えてください…

彼の前提は、財務顧問の主な誤解でした。私たちは人々がそれを買う余裕がない場合、人々を救うよう強制しません。予算を援助して余裕があるようにします。私は彼に、私の仕事は彼がもっとお金を節約しなければならないと納得させることではないと説明した。私の仕事は、彼が目標を達成するために貯蓄していることを確認し、適切な投資戦略を使って自分の目標に向かって進んでいくことです。

貯蓄額を見直し、高利回り預金口座にある現金2万ドルを、多額の配当投資を伴う多様な債券ポートフォリオに投資しました。私は彼が一年に一度彼に電話して、彼が1年を通して蓄積する現金貯蓄を投資することに同意しました。

結局、私のクライアントは財務アドバイザーを持つ価値を認識しました。しかし、彼は一人ではないと思っていただけではありませんでした。

私は、人々が顧問を得ない主な理由の3つについて話したいと思います。ここにある。

1。私は時間がありません。

毎四半期に財務アドバイザーを訪ねるのに余りにも忙しいだけでは不十分です。逆に、財務アドバイザーは、投資オプションを見直し、個人の目標に基づいて投資提案を行うことで、時間を節約することができます。あなたの目標は時間の経過と共に変わるので、投資戦略も変わります。あなたのファイナンシャル・アドバイザーは、働くことから退職するなど、あなたの人生のさまざまな段階の間でスムーズに移行するのに役立ちます。

財務アドバイザーがあれば、あなたのキャリア、家族、友人など、あなたの人生の他の側面に集中することができます。市場の変動を追跡し、それに応じてポートフォリオを調整する時間がありますか？あなたのリスク許容度と時間枠に基づいてポートフォリオに完璧な債券と株式を割り当てる時間がありますか？多くの人にはそのための時間がありません。

2。私は十分なお金を持っていません。

あなたは投資の初心者であろうと、長年にわたり自分の投資ポートフォリオを管理していたとしても、あなたがどれだけお金を持っていても、財務顧問から二次意見を得るのは常に良い考えです。

あなたの現在の資産配分とあなたの現在の財務目標を見比べる新しい目は、投資ポートフォリオの価値にかかわらず、常に良い財務的決定です。どれだけ価値があるにせよ、すべてのお金は、あなたの快適さレベルに基づいてリスクを最大化する投資戦略を持つ必要があります。

私の同僚のエイミー・カリストリはもっと同意できませんでした。それで、彼女は 配当Trifecta と呼ばれる3つのシステムを開発しました。投資家はポートフォリオをリスク許容度に合わせて利益を得ることができます。伝統的な投資よりも7.3％の利回りで43％の安全収益率を望むなら、 これをチェックしたいと思うでしょう。。

最高のファイナンシャル・アドバイザーが必要です - あなたは彼女をどうやって見つけますか？

あなたの銀行から始めましょう。

銀行のファイナンシャル・アドバイザーは、通常、金融機関と同じ理念を共有しています。そのため、ファイナンシャル・アドバイザーが必要な理由に応じて、どのアドバイザーがあなたにとって最適ですか。

投資を管理し研究する時間がないため、財務アドバイザーが必要かもしれません。多分あなたはあなたが望む投資の種類についての考えを持っており、最終的な決定を下すためのガイダンスが必要なだけなので、財務アドバイザーが必要かもしれません。または、あなたが既に必要な投資を知っており、あなたのためにトランザクションを処理する人が必要なだけなので、財務アドバイザーが必要かもしれません。

投資顧問会社は、あなたの投資ポートフォリオに多大な価値をもたらすことができます。あなたに合ったアドバイザーを探すだけです。

投資アンサー：

最高財務アドバイザーを選ぶことは、互換性と人格に基づく決定。財務アドバイザーと良好な関係がなければ、おそらくあなたのニーズを理解できないでしょう。あなたが友人の中で探している資質を持つ財務アドバイザーを探してみてください。しかし、財務の学位も持っています。最高の財務アドバイザーは、最も低い報酬を得て、購入したい投資にアクセスできる人です。