エンジェル投資家：所有権のための取引資本
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目次:
初期段階のスタートアップには資本が必要ですか？ 1つの潜在的な資金源は、エンジェル投資家です。所有株式と引き換えにあなたのビジネスに資金を提供するプライベートで豊かな投資家です。
ここでは、エンジェル投資家の概要、この種の資金調達の長所と短所、スタートアップに適しているかどうかを判断する方法、潜在的な投資家を選ぶ方法について説明します。
エンジェル投資家の概要
エンジェル投資家は、小規模なスタートアップや初期段階の事業に資金を提供する起業家と認定された投資家（最低純資産額が100万ドルまたは年間収入が少なくとも20万ドルのもの）です。投資額は、スタートアップの規模と売却された所有者の割合に応じて、5,000〜100万ドル以上の範囲で設定できます。エンジェル投資家は、企業を評価し、一緒に投資し、より大きな投資を行うためにリソースをプールする「エンジェルグループ」を形成することもできます。
エンジェルキャピタル協会によると、毎年、エンジェル投資家は米国の新興企業に200億ドル以上を投資しており、過去2年間で約225,000人がエンジェル投資を行っています。
フロリダ州オーランドの小規模企業の会計・財務顧問であるCraig Smalley氏は、エンジェル投資家は銀行や金融機関から資金調達できない場合に投資する可能性もあると述べている。 「通常、ビジネスのタイプは、銀行が投資しないものです。銀行はそれほどよく理解していない企業です。
一般的に言えば、エンジェル投資家は、成長率の高い、高い潜在的なスタートアップに興味を持っており、これにより元の数倍の投資を得ることができます。言い換えれば、潜在的な報酬は、スタートアップへの投資の多くのリスクを上回るほど十分に大きくする必要があります。結局のところ、米国中小企業局（NEDO）によると、新しいビジネスの約半分は最初の5年間で生き残れないという。
テネシー州チャタヌーガにあるKumquat Wealthの財務顧問Kevin Strophel氏は、エンジェル投資家はあらゆる業種に投資する可能性がありますが、技術はエンジェル投資にとって最も人気のある分野であると言います。
「テクノロジはエンジニアにとって魅力的な業界の1つです。なぜなら、製品は膨大なスケーラビリティがあり、追加のリソースを必要とすることは限られているからです。
Kevin Strophel、ファイナンシャル・アドバイザー
Strophel氏は、「テクノロジはエンジェルにとって魅力的な業界の1つです。これは、製品が膨大なスケーラビリティがあり、多くの場合、追加リソースの要件が限られているためです。 「これにより収益性が向上し、評価と投資収益率が向上します」
通常、エンジェル投資家が提供する資本は、株式保有（会社の株式）または後日株式に転換することができるローンを指す転換可能な負債と交換されます。
株主資本では、投資家は会社の所有権のために先行資本を提供する。たとえば、100万ドルの価値を持つ企業は、エンジェル投資家またはエンジェルグループに20万ドル相当の株式20％を売却する可能性があります。
エンジェル投資家は、その評価に基づいて投資を探しているので、あなたの会社の価値を知ることは重要です。
「たとえば、誰かにあなたに10万ドルを贈りたいなら、25％のビジネスを喜んで提供することができれば、あなたのビジネスは40万ドルほど価値がある」とSmalley氏は言います。 "多くのエンジェル投資家が悪い評価を破ります。"
自分自身とあなたがしていることを信じることも重要です。 「売っているものを信じていないビジネスオーナーよりも悪いことはありません」とSmalley氏は言います。
エンジェル投資家を募る利点
- エンジェル投資家は、あなたのビジネスが動作する業界の専門家です。彼らは起業家であり、あなた自身の分野で事業を開始することも可能です。このような場合、ビジネスの成功に役立つ直接的なビジネスアドバイスや質の高いコーチングを提供できるはずです。
- エンジェル投資家は業界との結びつきが多いので、潜在的な新規顧客、追加資金源、ビジネスパートナーシップ、およびその他の関連する連絡先にあなたを紹介することができます。
- あなたのビジネスが成功すれば、エンジェル投資家はお金を稼ぐだけです。これはできるだけ多くの価値をあなたのビジネスに加えるのを助けるよう動機づけるはずです。
- 中小企業が将来的に資金調達を必要とする場合、エンゼル投資家のフォローアップ投資が可能です。
天使の投資家を求めての短所
- 資金調達はそれほど容易ではありません。あなたの会社が優れた成長の可能性を提供していると考えても、ゲームを変えるタイプの製品であっても、エンジェル投資家は依然としてあなたのピッチを拒絶するかもしれません。結局のところ、スタートアップへの投資は危険です。
- エンジェル投資家の中には、リスクが関係するため、より大きな所有ポジションを要求するものもあります。あなたが計画していたよりもあなたの会社のより大きな株式ポジションを譲るかもしれません。
- すべてのエンジェル投資家が役立つわけではありません。このため、エンジェル投資家に適切なデューデリジェンスを行うことが重要です。参考資料を求め、可能であれば、この投資家から資金を調達した他の投資家と話をしてください。あなたは、エンジェル投資家が良いビジネスパートナーになることを確かめ、投資の利益を求めるのではなく、あなたの会社が成長し、成功に貢献できるようにしたいと考えています。
- 損益計算書や予測、貸借対照表、キャッシュ・フロー計算書、銀行明細書などの多くの書類を準備する必要があるため、時間がかかる可能性があります。
Investmentmatome判決
成長のために拡大縮小可能な新興企業および初期段階の企業のみが、エンジェル投資に適しています。これは、エンジェル投資家にとって最も魅力的なものであるため、固定費と経費の大幅な増加なしに、あなたのビジネスが今後数年間で非常に高速に売上げを伸ばすことができることを意味します。
あなたが株式所有権を諦め、あなたの会社を支配する可能性があり、経験豊かな投資家を船に乗せて恩恵を受けると思うなら、エンジェル投資家は賢い動きかもしれません。その投資家は、スタートアップが必要とする先見的な資本とガイダンスを提供することができます. 投資家が信頼できる、自社業界での実証済みの経験を持ち、貴社の価値を高めるのに役立つことが不可欠です。
エンジェル投資家をどのように乗せるか
エンジェル投資家は、友人、家族、または社内のネットワーク、個人エンジェル投資家、またはエンジェルグループとも呼ばれる投資家のチームになることができます。エンジェル投資家は、新しい投資案件やスクリーニング企業の調達に焦点を当てた地域イベントと国内イベントの両方で集まります。
潜在的な投資家は、米国最大のエンジェル投資家グループ100社の公式の業界連合であるエンジェルキャピタル・アソシエーション（Angel Capital Association）、または米国のエンジェル・リソース・インスティテュート（Angel Resource Institute）天使の投資の分野。 FundingPostは、円卓会議で企業家とエンジェル投資家を結びつける1つのリソースです。
小規模ビジネスを開始する方法の詳細については、次のURLを参照してください。 私たちのサイトSmall Business Guide .
Steve Nicastroは、個人金融を担当するスタッフライターです。 Investmentmatome 。 Twitterでフォローする @StevenNicastro 〜と Google+ .
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