多様化はリスク管理の鍵です

Brian McCann

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世界的に分散したポートフォリオをお持ちの場合、2014年の収益には失望している可能性があります。過去数年間、米国の株式市場は町で最高のゲームでした。 2014年には、 のみ 町の試合

2014年には、これらの5つの資産クラスと、各カテゴリの人気の高い為替トレーディングファンドのリターンを考えてみましょう。

クラス（ETF）	戻る
米国大型帽子 （SPDR S&P 500）	12.4%
米国小型キャップ （バンガードスモールキャップETF）	7.05%
国際開発 （先物FTSE先物市場ETF）	–7.6%
国際開発小口開発 （iShares MSCI EAFEスモールキャップETF）	–7.3%
新興市場 （Vanguard FTSE Emerging Markets ETF）	0.8%

Vanguard Emerging Markets ETFを見てください。それは17％の喫煙をしていたし、それはほとんどの年の終わりまでにそれを失った。最近のスーパーボウルのパフォーマンスを思い出させるだけでなく、株式などの不安定な資産の予測不可能性を示しています。

あなたのポートフォリオがこれらの株式ビルディングブロックで建設され、債券の助けを借りて建設された場合、あなたは一桁の低い数字でリターンで一年を終えることができました。 2014年に約12％上昇したS&P500と比較すると、それは残念なことかもしれません。私は、あるコメンテーターが「よりカラフルな円グラフであれば、あなたが悪化した」という効果を発揮したことに気付きました。

それは機能であり、バグではありません

私たちはすべて、私たちのパフォーマンスを家庭市場と比較します。それは人間の本質です。さらに、ニュースでは毎日の米国市場のパフォーマンスを聞いているので、それを無視するのは難しいです。

しかし、それはほとんどの人にとって適切ではありません。バランスの取れたポートフォリオに長期的に投資している場合は、任意の指標ではなく、全体の目標に基づいて収益を測定する必要があります。

毎年、最も優れた資産クラスが存在します。私たちは、それが何であるかを事前に知っていません。すべての主要な資産クラスの重要な部分を所有することは、最良のリターンをシェアするための素晴らしい方法です。

多様化は、個々の資産クラスのボラティリティを平滑化することによってリスクを管理するのに役立ちます。これは時にはあなたがホームマーケットを下回るかもしれないことを意味します。それは時々世界市場で起こる本当に深刻な低下から身を守るために支払う価格の一部です。

私はあなたに興味深い考えを残しておきます：パフォーマンスが逆転し、米国の市場が否定的である間に国際株式市場がパフォーマンスを上回った場合 - 多様化があなたに失敗したと思いますか？