あなたの価値を犠牲にせずに投資する方法

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バリューベースの投資はしばらくの間行われてきました。宗教団体には長い歴史がありますが、需要の増加とデータへのアクセスの向上により、今日の投資家は、これまで以上にバリューベースの投資選択肢が増えています。 2016年のTIAAグローバル・アセット・マネジメントの研究では、社会的責任を果たす目的で投資する指標は、市場のベンチマークと同様に長期的なパフォーマンスを達成したと結論付けました。

あなたの投資をあなたの信念と合わせる方法と、そうすることがもたらす影響を説明します。

あなたの値を定義する

あなたの情熱について考えてください - 寄付や行動主義、宗教的または政治的な信念、頻繁に行うビジネスを通じてあなたをサポートします。気候変動政策、企業の多様性、人権、動物試験、信念に基づく理想などを、投資を選択するための基準にマージします。

バリューベースの戦略にはさまざまな名前があります。持続可能で責任ある影響力のある投資と、混乱して同様に社会的責任を負う投資があります。これらのアプローチは、投資の適性を判断するために、企業の特徴、特に環境および社会問題およびコーポレートガバナンスの実践に関連する企業の特性を調査します。

彼らは、あなたの価値観を支持するかどうかに基づいて、投資を含めるか、または除外することができます。たとえば、たばこ製品を製造する企業を排除したり、ジェンダー平等の企業を指導的立場に含めることができます。

多くのミューチュアルファンドおよび為替トレーディングファンドは、これらのスクリーニングオプションの1つまたは両方を使用します。ネガティブスクリーニングは、特定の価値に基づいて企業を除外し、歴史的に社会的責任と信頼に基づく戦略のアプローチでした。ポジティブスクリーニングには、特定の価値を明示的にサポートする企業が含まれています。このアプローチは、近年、環境、社会、企業の問題に深く関わる投資家の間で人気を博しています。

投資の選択肢を確認する

マサチューセッツ工科大学、ブルームバーグ、およびいくつかの金融機関がスポンサーを務める持続可能かつ責任ある投資フォーラムの報告書によると、米国の専門管理下の総資産のうち、20％以上（約8.7兆ドル）が2016年に持続可能な原則に従って投資された。

投資家が作成した投資信託やETFの中から、あなたの価値観に合った株式を特定するための徹底的な研究は可能ですが、しばしば選択する方が簡単です。

オンラインブローカーと口座をお持ちの場合は、価値重視のオファリングを確認してください。例えば、チャールズ・シュワブは、「社会的に意識が高い」ミューチュアル・ファンドとETFと呼ばれるもののリストを保有しており、100を超える資金がOneSourceプラットフォームで利用可能です。フィデリティとメリル・エッジには、特定の価値をサポートする投資を特定するツールもあります。

一方、投資アプリ「Stash」は、「Clean&Green」「Do the Right Thing」「Equality Works」などのミッション主義テーマを「私は信じています」Motif Investingは最近、持続可能な惑星、公正な労働または良い企業の行動。これは、他の「モチーフ」に加えて、最大30の株式やETFをテーマにしたコレクションをカスタマイズすることができます。

投資判断と同様に、あなたの宿題をすることが重要です。それには、ファンドの業績、資産および手数料の調査が含まれます。 Morningstarは、約2万のグローバル・ミューチュアル・ファンドとETFの無料サステナビリティ・レーティングを提供しています。

値の値

バリュー・ベースの投資は、差別化のための能力を疑っている投資家には厳しい売りになる可能性がありますが、最近は持続可能な投資ファンドを開始したFundX Investment Groupの社長、Janet Brownが言います。

「資金の流れが企業の行動を変える可能性があることをどういう形で見てもらう必要がある」と彼女は言う。

特に株主の行動主義はインパクト投資の重要な要素であるため、エンゲージメント感は重要です。持続可能な投資に特化した企業であるTrillium Asset Managementは、Tractor Supply Co.が温室効果ガス排出量を削減することを決定した株主提案を最近提出しました。 Trilliumはまた、Chipotleの持続可能性報告と最低賃金政策の改革を促すための提案を使用しました。

市場は、あなたの価値観を表現するための非伝統的な場所のように見えるかもしれません。しかし、あなたの価値観に合った投資を見つけることが、あなたをより興奮させ、関与させ、投資してくれるならば、その決定を下すにつれてあなたの信念を密接に保つべきです。

社会的責任を負う戦略は、あなたのポートフォリオを決めるべきではないことを忘れないでください。株式、債券、ミューチュアルファンド、ETFなどのさまざまな資産に投資しながら価値観を表現し、それぞれに異なる要素を組み込むこと。すべての投資と同様に、バリュー・ベースの投資戦略においては、多様化とリスク管理が依然として重要です。

Anna-Louise Jacksonは、Investmentmatomeの個人金融ウェブサイトのスタッフライターです。メールアドレス：[email protected]。 Twitter：@ aljax7。

この記事はInvestmentmatomeによって書かれ、もともとThe Associated Pressによって出版されました。