新しい投資ですか？始める4つのステップ

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投資することで、あなたのお金をあなたのために働かせることができ、時間をかけて資産を増やすことができます。また、多くの人にとって、家を買ったり、家族を抱えたり、退職時に自分や家族を提供するなど、大規模な生活イベントに十分な富を築く能力において、重要な役割を果たします。

投資に慣れていない場合は、戦略の開発と実装の基本的な構成要素を理解すれば、健全な財務計画を開始するのに役立ちます。以下の4つのステップで投資の基本を紹介しますが、財務アドバイザーと協力して投資戦略と財務目標を一致させることをお勧めします。

1.あなたの財務目標を把握する時間を取る

あなたは、家の前払いのために保存するか、またはあなたの夢のビジネスを開始することができます。たぶん、あなたは老齢の両親の世話をする方法を計画したり、退職によってあなたのライフスタイルを維持するのに十分なことを確かめる必要があります。そして、あなたがほとんどの人のような人なら、そのような目標を達成するあなたの能力は、あなたのお金を節約し成長させるあなたの能力にかかっています。

投資を始めるには、その目的のためにお金を払う必要があります。予算、予算を見直してください。正直かつ正確に評価するためには、あなたの支出習慣を知る必要があります。どれくらいどこでどこで支出しているのかを特定したら、財政的目標に合わせて削減したり、資金を入れたり、リダイレクトする方法があるかどうかを評価することができます。貯蓄の程度、削減する場所、目標の保存と投資の優先順位を決める方法を助けが必要な場合は、財務アドバイザーと協力してください。

2.資産配分戦略を策定する

準備ができたら、お金を投資する方法を決定する必要があります。資産配分戦略は、投資を現金、株式、債券にどのように分けるべきかの計画です。適切な資産配分を決定する際には、リスク許容度、時間枠および目標、その他の要因を考慮する必要があります。

あなたが耐えることができるリスクが増えるほど、あなたのポートフォリオに収めることができる株式が増えます。あなたがリスク回避をしている場合、株式の割当を減らしたり、債券や市場での動きに密接に関連していないものなど、より安全な投資を選択することができます。しかし、投資は全く安全ではなく、すべてが何らかのリスクを負っていることを理解する。これらのリスクについて知識豊富なアドバイザーと相談することができます。

あなたの時間は、特定の目標や目的のために資産が必要になるまでの時間です。期間が長くなればなるほど、ポートフォリオの株式エクスポージャーは増加します。これは、市場のボラティリティの中で損失を取り戻す時間が長くなるためです。あなたの時間の幅が短ければ短いほど、あなたが取りたいと思うリスクは少なくなります。

資金をいつどのような目的にしたいかによって、投資戦略をより慎重にする必要があるかもしれません。アドバイザーは、これらの考慮事項を評価し、適切な割り当てを選択するのに役立ちます。

3.戦略に合った特定の投資を特定する

資産を分割する方法を選択したら、数十万の潜在的オプションに投資するために、特定の株式と債券を選択する必要があります。あなた自身でこれを行うことができますが、多くの人にとっては助言者の助けを受けることが望ましいです。

それだけでは時間がかかり、ポートフォリオに悪影響を与える可能性のある他の投資ミスを潜在的に起こす可能性があります。検討している投資を評価するために必要な時間と知識があることを確認してください。これには、ポートフォリオに投資を追加または削除する時期の判断も含まれます。

顧問と仕事をしている場合、彼または彼女はすでにこれらの投資選択肢を徹底的に調査しています。しかし、これらはきみのあなたが何かを理解していない場合は、尋ねてください。良い助言者は、あなたの戦略を理解し、投資に自信を持てるようにしてください。

定期的なチェックインをスケジュールする

人生は起こり、物事は変わります - あなたの目標も変わります。あなたは今は一人かもしれませんが、今から2年後に結婚する予定です。たぶん5年間であなたは離婚するでしょう。あなたの目標とニーズが変わったら、あなたの投資を見直して、あなたの戦略があなたの人生計画と一貫していることを確かめたいでしょう。これらのチェックインは、あなたとあなたのポートフォリオの間にあるか、アドバイザーと一緒に働いている場合は顧問との間にあります。

あなたの目標を確実に追求するためには、定期的に保険や税金などの重要な事項を含む財務計画を再検討する必要があります。顧問は、あなたの進捗状況を追跡し、投資戦略や財務計画の他の部分に必要な変更を加えるのを手助けすることができます。

これらの4つの簡単なステップを使用することで、投資が目標とどのように一致するかをより確信できます。これらの基本を下げることで、最も税金効率の良い方法で投資し、将来の退職ニーズを分析したり、不動産を渡す最善の方法を計画するなど、財務的なイメージの他の領域に集中することができます。

ヘザー城、 Stifelでの投資の前副社長は、4月に彼女自身の会社、Castle Well Advisors LLCを立ち上げる予定です。

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