あなたのポートフォリオが勝者であるかどうかを伝える方法

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適切なベンチマークを選ぶ

これは重要なことであり、認定金融プランナーであり、ボストンのコンパス・キャピタル・コーポレーションの社長、ティム・シャナハン（Tim Shanahan）は述べています。「多くの勘定および制度のデフォルトのベンチマークはS&P500であり、実際に所有している資産と相関があるかもしれません」

多種多様なポートフォリオを保有している場合は、さまざまな規模の米国企業の株式だけでなく、国際株式、米国および国際債、および不動産などの代替資産クラスも所有しています。あなたはおそらくミューチュアルファンドの形でこれらの資産のほとんどを所有していますが、いくつかの個別の株式や債券を保有することもできます。

一方、S&P500は、米国最大の500社の業績のみを反映しています。

投資アドバイザーはブレンドしたベンチマークを作成し、ポートフォリオのパフォーマンスと比較することができます。ロボ・アドバイザーにはおそらく同様の声明が出され、多くの場合、さまざまなベンチマークに対してポートフォリオを追跡できるオンライン・ツールを通じて提供されます。

しかし、もしあなたが自分自身であれば、あなたはその足かせをしなければならないでしょう：あなたのポートフォリオの大口株式をS&P 500と比較しますが、他の指標も見ると、トリニティの認定金融プランナー、Brent Dickersonテキサス州ラボックのウェルスマネジメント。

「ラッセル3000指数を大企業、中堅企業、小型企業の幅広い指数とみなすことをお勧めします。 MSCI EAFEは、欧州、オーストラレーシア、極東のエクイティを対象としています。「MSCI EAFEは、先進国に投資することを前提にして、国際的な株式については、

インデックスファンドはベンチマークされる必要はないことを覚えておいてください

本来、インデックスファンドや為替トレーディングファンド（ETF）は、S&P500かダウ・ジョーンズかに関わらず、既にインデックスを追跡しています。これらのファンドは、リターンを模倣するためにインデックス内のすべての投資を所有しています。

「S&P500インデックスETFを保有している場合、ベンチマークはS&P500です。基本的にリンゴと同じリンゴを比較しています」とDickerson氏は言います。

一方、マネージド・ミューチュアル・ファンドは、投資を選択して管理するためにプロの投資家を雇用しているため、ベンチマークを行う必要があります。財務アドバイザーがまとめたポートフォリオについても同様です。

手数料について忘れないでください

投資手数料は避けられません。401（k）には管理手数料があります。インデックスファンドやETFを含むミューチュアルファンドは、経費率があります。投資顧問またはロボアドバイザーと仕事をする場合は、管理手数料がかかります。また、株式取引のためにポートフォリオの一部を使用すると、取引手数料が発生します。株式のように取引されているETFもまた、貿易手数料の対象となりますが、現在多くのブローカーが手数料無料のファンドのリストを提供しています。

手数料は返品を減らします。あなたが1％と言いますと、投資した1,000ドルごとに10ドルが支払われます。あなたのポートフォリオが平均して7％を返している場合、実際には経費の後に6％の収益が見られます。しかし、これらの手数料はベンチマークには反映されません。

「ベンチマークは未加工のものです」とシャナハン氏は言います。 "生の返品を見るために手数料を差し引いて、それをベンチマークと比較してください。"

ほとんどのミューチュアルファンドは、経費率を控除したパフォーマンスを示しますが、管理費、管理費および取引費用を自分で引き下げる必要があります。