TD Ameritrade、必須ポートフォリオの立ち上げでRoboに

Lil Yachty, Tierra Whack - T.D (Visualizer) ft. A$AP Rocky, Tyler, The Creator

このサービスは、目標とリスク許容度に基づいて顧客とポートフォリオを照合します。それは来年初めに正式に開始されるが、今は新しいアカウントで利用できるようになる。他のロボ・アドバイザーと同様に、ポートフォリオは、監視され、自動的に再調整される低コストの交換取引ファンドから構築されます。 TDアメリトレードは、今後数ヶ月で減税措置を追加する予定だと述べている。

エッセンシャル・ポートフォリオは最低投資要件が5,000ドルで、管理手数料は0.3％です。両方とも、他のオンラインブローカーからのオンラインアドバイザーの提供に沿っている。

5つのポートフォリオオプション

5つのポートフォリオ・オプションがあり、それぞれに、著名な投資リサーチとアドバイザリー・ファームであるモーニングスター・インベストメント・マネジメントによるサービスに推奨される5名の非独占的ETFが含まれています。ファンドは0.06％から0.08％の著しく低い加重平均経費率を持っています。ポートフォリオには、投資家の自己査定されたリスク許容度に応じて現金への配分も含まれています。

TD Ameritrade氏は、Essential Portfolioをデジタルエクスペリエンスを好む投資家のための新しい選択肢と見ていると述べているが、ライブサポートは電話、電子メール、チャットで利用できる。

" もっと： 私たちのサイトのトップロボアドバイザー

「今日の投資家は、投資アドバイスのための選択肢が増えています。一部の人々は、デジタルプラットホームと協力して人間からの指導を得たいと望む人もいれば、全人的または全デジタル的アプローチを好む人もいるかもしれない」と同社の小売りディストリビューション社長トム・ブラッドリーはニュースリリースで語った。

デジタルアドバイスに移行

投資家はますますデジタルアドバイスの選択肢を示しており、TD Ameritradeはその変化を追い求めている確立されたオンラインブローカーの長いリストの最新です。 E-Trade、Fidelity、Vanguard、Charles Schwabは、BettermentやWealthfrontのようなスタートアップの道をたどって、ロボ・アドバイザー・サービスを提供しています。

ヴァンガードとチャールズ・シュワブは、オンライン・アドバイス・サービスを提供する最初のオンライン・ブローカーであり、両方のサービスが目覚ましい成長を見せています。バンガードのパーソナルアドバイザサービスは400億ドル以上の運用資産を有しています。シュワブインテリジェントポートフォリオは、最近100億ドルを超えました。

Essential Portfolioの立ち上げは、TD Ameritradeのデジタルアップグレード後のAmerivest Managed Portfolioの6月の再リリースに続くものです。 Amerivestは、人事顧問からの指導を受けて、投資家が望むように多かれ少なかれ相互作用するように調整されたデジタルアドバイスを組み合わせています。

他のオンラインアドバイザーと比較した必須ポートフォリオ


顧問	管理手数料	投資費用	口座最低額
TDアメリトレードの必須ポートフォリオ	0.30%	0.06％〜0.08％	$5,000
フィデリティ・ゴー	オールイン手数料0.35％〜0.40％	オールイン料金に含まれています	$5,000
改善	計画に応じて0.25％〜0.50％	0.09％~0.17％	$0
富裕	最初の$ 10,000は無料で管理され、次に0.25％	平均0.12％	$500
個人資本	口座残高に応じて0.49％から0.89％	平均0.10％	$25,000
ヴァンガードパーソナルアドバイザーサービス	0.30%	0.05％〜0.19％	$50,000
シュワブインテリジェントポートフォリオ	無し	加重平均0.08％〜0.24％	$5,000
E-トレードアダプティブポートフォリオ	0.30%	ハイブリッド・ミューチュアル・ファンド/ ETFポートフォリオの0.20％から0.45％全ETFポートフォリオ平均0.20％	$10,000