トリックまたはトリート：過去5回のPonziスキーム

「新規投資家が寄付した資金から既存の投資家への返品を支払うことを含む投資詐欺」

要するに、実際に利益が得られるわけではありません。犯罪者は投資家に高いリターンを約束し、これは約束された正当な利益源からではなく、他の投資家からの新しい資金によって払われます。これは、少なくとも最初は投資家が陳腐にされて投資の成果を見ているように見えるため、スキームが見つからないようにするか遅らせる。 Ponzi Schemesは、1920年代の有名な詐欺師であるCharles Ponziにちなんで命名されました。古い投資家に新しいキャッシュフローを払う複雑な方法を発見しました。

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膨大な金額の損失だけでなく、驚異的な大胆さ、神経、時には創造性によってさえも測定された、過去5回の最悪ポンツィスキーム（Ponzi以来）をあなたにお届けします。

1.元のPonziスキーム：郵便料金が無くなった（1920年）

チャールズ・ポンツィは、イタリアのビジネスマンであり、詐欺師の芸術家になって、第一次世界大戦後の戦後のインフレが利用するのに最適であることを発見しました。密輸と賭博の歴史を持つ彼は、イタリアで安価に国際返信クーポン（郵便切手の一種）を買い取って、より価値の高い米国の切手と交換して、価値の純差から利益を得られることをすぐに学んだ（裁定：not違法である）。彼はイタリアの親戚にお金を郵送して、もっと安い切手を購入し、アメリカに送ってより多くのものを償還しました。

しかし、切手は官僚制へと流れ込み、期待通りの交換はできませんでした。これはPonziが投資家の資金を奪うのを止めませんでした。

彼は90日で投資家に100％の利益を約束し始め、投資意欲のある人たちに大きなリターンを約束し、投資家の資金をより多く集めるために代理店を雇うことで業務を強化し始めました。彼はすぐに何百万人もの現金を持ってきたが、新しい資金が入ってきた古い投資家に払うことができただけだった。ほとんどの人には知られていなかったが、彼は純損失で運営されていた。

メディア、銀行、マサチューセッツ州の調査の結果、彼の犯行歴と現在の700万ドルの借金についての一面記事が得られた後、彼は郵便詐欺で逮捕された。同氏は6つの地方銀行と2千万ドルの投資家の資金を今日の資金で2億2500万ドル以上削減した。

2.バーニー・マドフ：市場を「打ち破る」半世紀（2008年）

ポンジースキームはこの日と年齢では起こり得ないと考えていますか？そんなに早くない。マドフの計画は2008年に崩壊し、投資家の損失は180億ドルで、全体的な損失は650億ドルの範囲であった。ああ。マドフは有望な投資家が短期間で利益を得るのではなく、市場を打破する長期的な方法によって運営された。これにより、時間が経つと正当なものに見えるようになりました。

最も恐ろしい事実？マドフの計画は、最終的に彼自身の息子たちに頼まれる前に、政府に複数の内部通報者のヒントがあったにもかかわらず、未知の50年近く続いた。 Bernard L. Madoff Investment Securities LLCは1960年に設立され、2008年にMadoffが逮捕されるまで運営されていた

SECは、マドフの計画がどうしてそんなに長く続いたかを理解するための調査を開始した。 150年の刑務所を楽しんでください、バーニー。

3.クブス・スキーム：腐った牛乳の美しさ（1984）

南アフリカの起業家Adriaan Nieuwoudtは、祖母のミルクベースの文化を市場に出すことを決め、投資家にこの独占的原料に基づいて大成功を収めたスキンケア製品を約束しました。私たちはかなり気取ったように聞こえる。

問題？美容製品は実際に販売されていませんでした。彼は牛乳カルチャーを作るために使われた乾燥植物「アクチベータ」を他の投資家に売り渡していました。彼らはそれぞれ文化を成長させて戻す必要がありました。これらのまったく同じ文化は、即座に再構築され、アクチベータとして再び全面的に転売され、嫌な投資家の新しいバッチに転売されました。

クブス氏はまた、「アクチベータキット」事業を米国に持ち込んだが、南アフリカ政府によって不法宝くじと宣告され、閉鎖された。

4. MMMのピラミッド・スキーム：ロシアへ、愛と共に（1994年と2011年）

ポスト共産主義のロシアの最初の年、金融規制はあいまいでした（そして大部分は強制されませんでした）ので、すべてが公正なゲームでした。セルゲイ・マブロディ（時には「ロシアのバーニー・マドフ」と呼ばれる）はMMMを実行し、当時最も有名な投資会社に成長しました。だから、最低限の投資をせずに毎年2,000％の返還率での提供を開始したとき、ロシア人は急いで加入した。

最もワイルドな部分？ Mavrodiは2003年に刑務所に行き、2007年に解放された。まもなく、MMM-2011と呼ばれる別の同様のスキームが開始され、「MMM India」と呼ばれるインドに事業を拡大した。これらの事業は、しかし、ロシアの法制度は、このような財政構造に不利な立場を取っていなかったため、彼はブログでピラミッドスキームとして公然と言及していた。

ロシアの金融市場があなたに少し不気味なように見える場合、これは彼らがとても悪名高い理由の一つです。 Ponziスキームの最大規模の1つである1994年スキームはラップされたままであり、まだ影響を受けた人数と資金の概算しかありません。

5.ハイチの協同組合：GDP駆逐艦（2001年）

2000年代初期のハイチでは、何千人ものハイチ人が貯蓄を使い果たし、毎月10％から15％の報酬を聞いたことのない協同組合に投資していました。

当初、これらの協同組合は、販売員が「政府支援」を約束し、ハイチのポップスターがスポークスマンとしての役割を果たしたため、合法性のベールを維持しました。しかし、残念なことに、当初、「人民資本主義」と称賛されたこれらの協同組合は、適切に規制されておらず、犯罪者は投資した資金で逃げ出していたことが明らかになりました。ハイチの家族は、正当な「早く豊かな」スキームのように、家庭、車、そして人生の節約を失いました。

この時期にハイチを襲った様々な協調詐欺は、おそらく国際基準ではそれほど多かった2億4000万ドルを盗んだが、これは当時のハイチのGDPの約60％に相当した。すでに苦しんでいる国全体の経済を本当に傷つけます。

トリックやトリガーは気をつけてください：Ponzi Scheme Red Flagsについて注意してください

約束されたリスクの低い、あるいはリスクのない高収益を提供する投資グループには常に注意してください。私たち皆が知っているように、機会を投資する高いリターンは、高いリスクも持ちます。 Ponzi Schemeが投資家の本来の意図であったかどうかは時々不明ですが、毎日の消費者はそれにもかかわらず注意する必要があります。

SECは、Ponzi Schemeに遭遇したと思われる場合は、告発者になることもできます：電話（800）732-0330またはオンライン（http://www.sec.gov/complaint.shtml）でSECに連絡してください。 。

物語への道徳的なもの：アドバイゼーションされた広告のように、豊かな素早いスキームをめくることはめったにありません。私たちからそれを取ってください：トリックやトリートメントは、ハロウィンのそれは他の年よりもはるかに良い活動です。