ベンチャー債務101 |

新興企業や高成長企業にとっては、新しいマイルストーンや障害を拡大して遭遇すると、その成長のための資金調達と計画の問題に直面します。創業者には、ビジネスモデル、自分の好み、目標、タイムラインなどに基づいて、スタートアップの資金調達方法を変えることができます。財務の選択肢は幅広くありますが、より一般的な選択肢の1つはベンチャー債務です。

ベンチャー債務は、流動性があるか財務的裏付けがある場合には、大きな金融機関から資本を受け取るための非常に費用対効果の高い方法ですよく知られている投資家。銀行は、有名なVC会社のような機関投資家のポケットにアクセスしたり、投資を確実にする一定の収益を生み出している新興企業に融資します。

ベンチャー債の短所は？金利は低いものの、銀行には毎月の取引に入る報告がたくさんあります。あなたは本質的に新しいエンティティへの「財布の着物」を開いています。これは多くの成長企業にとってマイナスと見なされる可能性があります（月次損益計算書、バランスシートとコンプライアンス証明書、年間税務申告、担保監査など）。

ベンチャーキャピタルの資金調達がベンチャーキャピタルにとって何を意味するのか、どのような時にそれを考慮する必要があるのか​​、ベスト・ターム・タームをどのように交渉するのかなどのことです。

事業資金調達ガイド

ベンチャー債務は誰ですか？

この種の融資に特化したかなりの数の銀行や金融機関です。

ベンチャー債務が望ましい理由

ベンチャー債務は、流動性を有しているか機関投資家から支援を受けていることを考えるのは簡単です。ベンチャー債務の資本コストは非常に低い。たくさんの収入を得ているなら、信じられないほど低い金利を得ることができます。基本的に無料のお金です。

待ってください、実際に

無料のお金はありませんよね？ いいえ、そうではありません。しかし、それは金利の観点から資金を調達するより安価な方法です。 参照：ベンチャーキャピタルのあなたが読もうとするブログ

銀行はなぜ失敗したとして知られている新興企業に資金を提供していますか？

彼らはそれが良い、または銀行が彼らのビジネスモデルに自信があるので、スタートアップにお金を貸していません。銀行はよく知られているVC会社のような機関投資家のポケットにアクセスできるスタートアップに融資している。銀行は、ローンの条件を過ぎても投資を続ける可能性が高い投資家とスタートアップに投資している。彼らはまた、ほとんどのVC企業がスタートアップに一定額の資本を与えるが、スタートアップの必要性がさらに高まった場合には準備金を含むことも知っている。基本的に、銀行は必要に応じてVCを救済することに賭けている。

だから古いスタートアップでは利用できないのだろうか？

悲しいことに、これは、ここで取り上げたい重要なメッセージです。ベンチャー債を手に入れようとする前に、銀行が探していることを理解して、時間を無駄にしないようにしてください。

首都企業が望んでいるか？

ベンチャー債務の対象となる新興企業のタイプは？

ベンチャー企業の債務を考慮する素晴らしい時期は、シードやAラウンドのVCや制度資金を受け取った後です。銀行にとって大きな要件。このように、銀行はあなたのスタートアップにビジネスを支える有名な投資家がいることを知りたいと思っています。

不幸なことに、多くの初期のスタートアップにとって、未知の投資家やエンジェル投資家の支援を受けて銀行はベンチャー債を発行しません。たとえば、友人や家族から2百万ドルを調達し、仕事に多くの資本を抱えている場合でも、機関投資家から信頼できる準備金を得ずに、銀行の投資を確保することができます。

もう一つの大きな資格？収入。ベンチャー債の事前収入を上げることは非常に難しく、銀行があなたが利益を上げているかどうかを見極めることができます。銀行はベンチャー債務の一部として資産担保ローンを供与できるかどうかを調べるかもしれません。したがって、彼らはあなたの収入（MRRの要因または債権の要素）に対して融資する可能性があります。資産ベースの借入金は、現金を生み出す能力ではなく、売掛金、在庫および固定資産の清算価値によって測定される担保基盤によって制限されている。最後に、従来の投資家と同様に、銀行はチームと

参考資料：中小企業に資金を提供する35の大きな方法

ベンチャー債務の弱点はありますか？

金利はかなり低くなる可能性がありますが、それを返す。さらに、従来のVCや機関投資家ではない大規模で外部の財務的な資金源までビジネスを展開しています。銀行の幸せを維持するための追加の報告があります。

担保について言えば、貸し手は資産についてのライセンスを取ることができますが、基本的に、あなたがそれらを返済するまで資産を保持する権利。これは時にはあなたのIP資産を含んでいますが、これは交渉可能ですが、あなたが選んだ貸し手に関するあなたの決定の一部でなければなりません。

最後に、貸し手に基づいて金額が変わることがありますが、資金調達の確保に関連する手数料。

貸し手からの典型的な条件は何ですか？

条件は異なる可能性があります.Wikipediaは壊滅的な仕事をしています

償還：

は12ヶ月から48ヶ月に及ぶ。金利：

金利：

は、期間中の利回り曲線に基づいて変化し、金利は元利金プラス元本、債務が提供されている市場。米国では、プライムレートプラス1〜2％の低い設備融資への関心があります。

• ワラント・カバレッジ： 貸し手は、ローンの価値の5％から20％の範囲で株式を取得することを要求します。ローンの額面率のパーセンテージは、最後の（または並行して）ベンチャー資金調達ラウンドの株式1株あたりの株式に換算することができます。ワラントは、通常、会社が買収されたとき、または公開されたときに行使され、貸し手に「株式キッカー」を返済する。
• 投資する権利： 時には、貸し手は、
• 契約： 借り手は、ベンチャー債務のオペレーショナル・リミテッドや契約条項が少なくなります。ほとんどの場合、新興企業は金利が4〜5％を超えるべきではありません。ほとんどの銀行はオリジネーション料金を請求しますが、これはプロバイダー間で比較する必要があります.25,000ドルを上限にお支払いしたい場合、それはおそらく高すぎます。
• さらに、銀行はあなたに請求できる条件すべての資金を活用していない場合は、1年に未使用の資金が約1.5％になります。一般的に言えば、交渉の余地があるので、あなたが不安定な条件で解決しないでください。 ベンチャー債についてさらに質問がありますか？ FacebookやTwitterで私たちに手を差し伸べてください。あなたの質問にお答えするために全力を尽くします。