ウェスタンユニオン詐欺事件：請求を提出する方法

2017年1月、世界的な送金サービスウェスタンユニオンは、法務省、連邦取引委員会およびその他の政府機関との和解の一環として、米国政府に対し5億6,600万ドルを支払うことに合意した。「効果的なマネーロンダリング防止AML）のプログラムと詐欺の助けと挑戦」と、DOJのプレスリリースによると、

司法省は、詐欺的な取引によって影響を受けた人々に払い戻しを行うためにこの貨幣を使用する。詐欺師は現金を必要とする親戚であるか、賞品や雇用機会と引き換えにウェスタンユニオンを通じてお金を要求している。

あなたがお金を借りていると思うなら、5月31日までクレームを提出する必要があります。プロセスの仕組みを見てみましょう。

請求する人

2004年1月1日から2017年1月19日までウェスタンユニオン詐欺の被害を受けたと思われる場合は、請求を検討することを検討してください。連邦取引委員会は、FTC.gov/WUにアクセスして、オンラインで行うことを推奨しています.FTC.gov/WUには、請求ウェブサイトへのリンクやその他の有益な情報が掲載されています。クレームを通常のメールで提出することもできますが、文書にあなたの社会保障番号が含まれているため、FTCはオンラインで行うことを推奨しています。

すでにウェスタンユニオン、FTC、または別の政府機関に連絡している場合は、事前に記入された請求書が郵送されている可能性があります。そのフォームの情報を使用して、オンラインで申し立てを行うことができます。事前申告フォームを受け取っていない場合でも、依頼をオンラインで提出できます。

請求を提出するために必要なもの

クレームを提出する際には、名前と住所などの基本情報と、転送した金額や取引日など、ウェスタンユニオンの取引に関する情報を可能な限り多く提供するよう求められます。また、あなたの社会保障番号または個人の納税者番号を入力するよう求められます。

ウェスタンユニオンの領収書や送金書類のコピーは、あなたが失った金額を正確に証明するのに役立ちます。あなたがそのような種類の書類を持っている場合は、原書類のコピーまたはイメージをあなたの請求に添付してください。

どのくらいのお金を受け取るかもしれない

クレームが確認された場合、払い戻しの規模は、失った金額と法務省が検証できる請求件数によって異なります。クレーム確認や小切手の発送を含む全プロセスには1年かかります。

バックストーリー

ウェスティンの「システムが詐欺師や暴行を助長した」とFTC委員長のエディス・ラミレス氏は、2017年1月のプレスリリースで、「ウェスタンユニオンの代理人やその他の関係者のために何十万件もの取引を処理して、国際的な消費者詐欺行為である」と述べた。

ウエスタンユニオンはこれらの違法行為を知っていたが、DOJのプレスリリースによると、「詐欺関連の取引に関与しているか、または容易にするウェスタンユニオンの代理人に対する是正措置」を取らなかった。違法行為の大半は2004年から2012年にかけて発生し、2,000人のウェスタンユニオン代理店が関与しています。

詐欺師は人々に連絡を取り、賞品や就職の機会を受けてウェスタンユニオンで送金するように指示した。 FTCのプレスリリースによると、ウェスタンユニオンの代理店は、これらの取引に関与していた。「詐欺行為の撲滅の代償として詐欺師の詐欺行為をしばしば処理している。

和解の一環として、ウェスタンユニオンは、ビジネスモデルに不正防止慣行を組み込むよう命令された。

同社のプレスリリースによると、ウェスタン・ユニオンは、連邦政府に総額5億8600万ドルを支払うとし、関連期間中の詐欺の被害者であった消費者に払い戻すために使用されると述べた。

詐欺を避けるためのヒント

送金詐欺を避けるための予防措置があります：

• あなたが知らない人には絶対に金銭を送金しないでください。 詐欺師は家族のようなふりをしたり、宝くじや懸賞に当選したと言うかもしれません。彼らにお金を送ってはいけません。
• あなたが急いでまたは混乱していると感じたら、お金を送ってはいけません。あなたがすぐにお金を送るように求められている場合は、最初に受取人が誰で、なぜ彼または彼女があなたにお金を求めているのかを知っていることを確認してください。

詐欺を回避するためのヒントについては、FTCのウェブサイトをご覧ください。

Investmentmatomeの作家Spencer Tierneyがこのレポートに貢献しました。