女性の賞賛者は、音のアドバイス、セールスピッチ

Ishqiy videolar

Michael Chamberlain、AIF、CFP

私たちのサイトでマイケルの詳細をご覧ください。

女性が米国のすべての個人財産の半分以上を支配していると、財務アドバイザーは女性の顧客にアピールするために余分に働くと思うでしょう。特に、女性が男性よりも金融専門家の助けを求める可能性が高いと考えるとき。

しかし、調査によると、多くの女性が彼らが得たアドバイスに満足することは程遠いことが示されています。

ファミリーウェルス・アドバイザーズ・カウンシルの新たな調査によると、女性はプライム・オンリーの独立したアドバイザリー・ネットワークのネットワークによると、10人のアメリカ人家庭の4人の主要なパンチャーです。彼らの生活のある時点で、女性の95％が自宅の主要な財政的意思決定者になるという調査結果が見つかりました。

「研究の共同執筆者であるアイリーン・オコーナー（Eileen O'Connor）は、「女性が国の富をますます支配していることはますます増えており、家計の女性たちの台頭により、家族、地域社会、市場で地震が起こっている。

全体的に、女性はファイナンシャル・アドバイザーに、1〜10のスケールで5点のスコアを与えたという調査結果に基づいています。「それはひどいスコアです」と、共著者であり顧問のHeather Ettingerは言います。

この自信の欠如は理解するのが難しくありません。多くの「ファイナンシャル・アドバイザー」は実際には顧問ではありません。彼らは営業員です。顧客が持つあらゆる問題に対する彼らの「解決策」は、それらの製品を販売することです。ほとんどのアドバイザーには、投資および/または保険を販売するライセンスしかありません。多くの場合、幅広い財務トピックに関する助言を求める顧客に必要な幅広い知識を持っていません。

古い製品指向のアプローチは、大多数の家庭の女性とはうまく機能しません。女性は、問題や懸念に対する実用的なアドバイスと信頼できる解決策を探しています。

家族財産アドバイザー協議会やその他の研究からの以前の研究で示されているように、金融専門家を扱う際に女性が最も重要なことをいくつか挙げています。

理解、共感、信頼に基づいた関係。
クライアントが理解しているレベルでコミュニケーションを行うアドバイザー。
投資だけでなく、さまざまなトピックに関する教育と助言。
顧問は、顧客の最善の利益を探し求めている信任状であるという知識。
顧問が顧客のニーズと目標に基づいて投資計画を策定し、それが長期的に作成されたという知識。
彼女と彼女の家族が良い財務上の決定をしていることを知って、心の平和。

これらの基準を満たすための最善の策は、認定金融プランナーである「手数料専用」アドバイザーを選択することです。報酬のみのアドバイザーは保険や投資を販売しておらず、CFPは幅広い財務面での訓練と経験を有する可能性が高い。 CFPと手数料専用のアドバイザーを探すには、Garrett Planning NetworkまたはNAPFAをご覧ください。

最後に、あなたの顧問があなたの利益を他の誰よりも優先させるように、信任誓に署名するように頼んでください。あなたの顧問が署名しない場合は、他の場所を見てください。

iStock経由の画像。