この簡単なトリックで税金を打ち負かす|

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ドットコムのブームが終わった10年後、投資家は驚き。

どうしたのですか？

まあ、ミューチュアルファンドは自分の売買をしていますし、1年後でもファンドマネジャーは依然として株式を獲得する上でポジションを売却した可能性があります。また、ミューチュアルファンドはこれらの取引のキャピタルゲインを反映しなければならないため、そうする必要があります。

2013年に早送りし、多くの投資家がミッドファンドを捨てて、現金を低コストの為替ファンド（ETF）にシフトしました。ほとんどのミューチュアルファンドは年間報酬を2％または3％に近づけるが、ETFは通常1％未満の報酬を支払う。 Vanguard S&P 500 ETF（ニューヨーク証券取引所：VOO）のようないくつかの例では、費用は不当に0.05％低い場合があります。 ETFは、ミューチュアルファンドの場合と同様に、無意識のうちに投資してしまうトリッキーな税金を持っています。そして、瞬く間に、どのように混乱を起こすのかを説明します。多くのETFは、過去1年間で価値が上がっていなくても、キャピタルゲインを引き出すことができます。投資家が何を保有しているかによって、税率が重くなる可能性があります。アンクルサムは、ほとんどの人には完全にはっきりしない理由から、異なる種類の資産に異なるキャピタルゲインの税率を適用します。

しかし、解決策があります。

まず、税法を詳しく見ていきましょう。

大多数のETF単純に株式を購入して保有する傾向があるため、価値を失った年の間に特に大量のキャピタルゲインを生成することはありません（ミューチュアルファンドの資産回転率が高く、良い年と悪いキャピタルゲイン）

株式の場合と同様に、ETFの保有期間が重要です。株式重視のETFを1年以上所有している場合は、長期キャピタルゲインで課税されます。これは、15％所得税の10％にある場合は現在0％です。あなたの所得税の控除が高い場合、15％のキャピタルゲイン税率。しかし、ETFを1年未満で保有すれば、税金はあなたの所得税率と同じになります。

しかし、他の資産に重点を置くETFを所有している場合、税務上の影響は扱いにくくなる可能性があります。以下はその差異の簡単な説明です：

PowerShares DB米ドルインデックス強気ETF（NYSE：UUP）

のような通貨型ETFは、「Grantor trusts "これらの信託は特別なキャピタルゲインの手続きなしに投資家に損益を渡すだけです。 PowerShares DB商品指数追跡ETF（NYSE：DBC）などの先物取引型ETFは、 60％の長期キャピタルゲインと40％の短期キャピタルゲインを生成するかのようにこれらのETFを購入しようと考えている場合は、ファンドスポンサーに電話し、そのファンドの実際の税務上の影響をサービス担当者に話してください。
金塊などのアイテムを所有したり、 SPDRゴールド・シェアーズ（NYSE：GLD）などの金属は、回収可能品目として扱われます。これらの資産の税金は、1年未満の場合は経常収入として処理されますが、長期間の場合は28％の税率で課税されます。ここでもまた、ファンドスポンサーのホットラインへの電話は、税金の影響を理解することをお勧めします。
しかし、ETFの税負担を回避する方法を見つけました。ここにあります… これらの税規則のすべてが不必要に複雑になったため、問題を完全に回避することが最も賢明かもしれません。あなたは、401（k）やIRAsなどの退職勘定にあなたのETF投資をすべて残すことで、そうすることができます。あなたの税金を年ごとに計算するのではなく、59/2歳の後に資金を引き出し始めると、退職勘定の生涯にわたって発生した利益に税金を払うだけです。そのためには、課税対象ポートフォリオと非課税ポートフォリオの関係で、ほとんどすべての投資選択肢を評価する必要があります。ほとんどの場合、IRAや401（k）などの非課税ポートフォリオは投資額の主要受領者である必要があります。これらの資金は、引き出しを開始すると最終的には課税されますが、就労を中止した場合は、税額控除が低くなります。

投資の回答：

投資する理由はたくさんありますポートフォリオの多様化と資産配分の簡素化を含むETFの拡大そして、彼らはミューチュアルファンドよりも税の影響が少ないが、予期せぬ税金をかけることができる。 Barclays、Wisdom Tree、VanguardなどのETFの主要スポンサーは、あなたが検討している可能性のある資金のそれぞれについて税務上の影響を説明するパンフレットをあなたに提供することができます。これらの複雑な税制は最初は気にならないかもしれませんが、問題について把握すれば、この重要な新興投資形態を活用する準備が整います。