トランプ大統領時代のあなたの投資を管理する方法

Adam C. Harding、CFP

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ドナルドトランプ政権の初年度に向かうにつれて、資本市場の予測は不調になっています。あなたが聞いているかもしれない予測のいくつかと、新しい景色を交渉しながらコースにとどまるのに役立ついくつかの実践的な提案があります。

予測1：金融セクターはより広範な市場よりも優れている

金融セクターは、選挙以来、銀行の財務力の向上、消費者金融の改善、規制負担の軽減などが財務に​​有利に働くようになってきている。右？

まあ、それほど単純ではありません。

投資家は、価格は需給の経済性に左右され、株式やセクターの価格は今日すべての市場参加者の総合的な期待を反映していることを覚えておいてください。単純に言えば、株式の価格が1カ月で10％上昇するとみれば、誰もが現在その株式を所有したいと考えており、この需要によって今日の価格は10％上昇するはずです。したがって、このような短期予測戦略は実装するのが難しく、実用的ではありません。

ティップ1：多様化

セクターのリターンを予測しようとするのではなく、投資家が自分のコントロールできるものにエネルギーをシフトしたい場合、多様化はリストの一番上にくるはずです。現代の投資ビークルは、投資家が資産クラス、資産カテゴリ、地理的地域の向こう側にある数千の証券を所有することを可能にします。いずれかの資産クラスにおけるポートフォリオの集中を制限することで、投資家は自宅に行かなくなる可能性がありますが、打ち切りの可能性も低くなります。

さらに、トランプ大統領が個々の企業を選別するためにTwitterを使用することは、個々の株式ポジションではなく多様なファンドであることによって緩和できる「非市場リスク」または個々のビジネスリスクの拡大を表しています。

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予測2：財政刺激策は米国株式市場を推進する

経済を成長させる潜在的に最速の方法の1つは、政府がインフラにお金を費やすことです。トランプ氏はこれを行うために5,500億ドルを使うことを提案している。このような提案を投資判断に照らして考慮する場合、将来の出来事の期待が今日の価格に既に反映されている可能性が高いことに留意してください。

ヒント2：欲求不満を抱かないでください。

行動金融研究によれば、壮大な結果が期待されるときは、リスクが最も高いときが多く、状況が最も悪いと思われるときは、機会が最も多いときがあるということが示唆されています。私たちと市場の他の部分がいつどこでこのスペクトルにあるのかを知ることは不可能ですが、私たちはその問題について私たち自身の気温を取ることからいくつかの洞察を得ることができます。

この選挙の季節が私たちに教えてくれれば、それは、トランプ大統領が支持者と野党の両方から感情反応を扇動することができ、この感情は市場価格で実現する可能性があるということです。

予測3：地政学的イベントは市場に影響を与える

トランプ大統領は、グローバルな外交に対する前例のないアプローチを導入し、これは大きな市場ショックの可能性を指摘している。多くの人は、知られざる行動の予測不可能な可能性がリスクを伴っていることを認識しています。

ヒント3：ヒットする前にボラティリティの計画を立てる

衰退が発生するかどうかを予測することは不可能であることが分かっているため、起こるべきかどうかについて、どのように反応するかを事前に計画することが重要です。幸いなことに、減税収穫、Roth IRAコンバージョン、リバランスの閾値ベースのアプローチなど、ボラティリティを扱うための合理的な方法があります。

すべての市場が互いに連携して動くわけではなく、多様化が予期せぬ出来事の影響を緩和するのに役立つかもしれないことに留意してください。

結論

毎年驚きをもたらします。シカゴ・カブスとクリーブランド・キャバリアーズが市のチャンピオンシップの干ばつを終わらせると、ボブ・ディランは文学でノーベル賞を受賞し、ドナルド・トランプは大統領に選出され、ダウ・ジョーンズの工業平均は閉じる今年は2万人を奪ってしまいましたか？答えは誰もいません。

将来の物価変動の予測は、あらゆる形や大きさで行われますが、そのほとんどは投資家に市場を推し進めるゲームを誘惑します。精通した投資家は、その誘惑を避けるでしょう。

Adam Hardingは、アリゾナ州スコッツデールのCFP、Adam C. Hardingの創設者およびリード顧問です。

この記事はナスダックにも掲載されています。