ポートフォリオを効率的な形にする

Matt Buckwalter

マットの詳細についてはこちらをご覧ください。

良い運動には「筋肉の焼け」があります。運動中に痛みを感じることは、すぐに筋肉の成長になることを示す主要な指標です。

あなたの納税申告書が提出されたので、あなたはあなたの個人財政に同様の火傷を感じるかもしれません。私は、これをポートフォリオの成長の「徴収」と呼んでいます。配当金やキャピタルゲインがかなりの所得税を払うことになると、この税金が燃えていることに気づくでしょう。それはあなたを驚かせるかもしれません。

最高納税者の納税者については、そのような追加的所得に対する税額は50％に達する可能性があります。税金傷害はポートフォリオの成長を示す良い指標かもしれないが、納税者は自信を持ってはならない。彼らは、ポートフォリオが税効率が良いかどうかを検討する必要があります。

税の効率を得ることは、あなたの投資ポートフォリオに適切な形と練習の組み合わせを持つようなものです。これは、同じ利点のためにジムに費やす時間が少なくて済みます。

投資ポートフォリオをより効率的に成長させるための3つのヒントを考えてみましょう。

1. あなたのポートフォリオにおける最大の犯罪者を特定する。これは、あなたの1040スケジュールBとフォーム8949を見て、どの投資が最も多くの収入を出しているのかを調べることによって行うことができます。特定の債券ファンド、積極的に管理されたミューチュアルファンド、不動産投資信託があなたの最大の犯罪者です。
2. 最大の収入を生む資産をあなたの税務上のアカウントに配置します。これらの口座には、雇用者の退職やIRAが含まれます。最低限、これらの勘定への投資で生み出される収入は繰り延べられ、場合によっては税金が免除されることもあります。

1. あなたの課税勘定に最も税効率の高い投資を置く。多くの個別の株式、インデックス・ミューチュアル・ファンド、為替ファンドは、比較的低い配当とキャピタル・ゲイン分配を生み出すという点で効率的です。さらに、売却されると、より有利な税制を受けることができます。

もちろん、変更を加えることにはある程度のコストがかかります。 2012年以降、S&P500は大幅に上昇しており、売却により利益が実現する可能性があります。したがって、変更が影響を及ぼす可能性があるかどうかについては、税務アドバイザーに相談してください。また、緊急リザーブは短期準備金を生産する所得に投資される可能性が高く、これらの資産は緊急リザーブ戦略の重要な部分です。

良いトレーナーは、ジムの新しい人たちに、体がより強くなるにつれて、ゆっくりとした形で始まり、彼らのルーチンに追加するようアドバイスします。この意味で、財務計画は健康な身体を建てるようなものです。改善を開始するための時間と改善の時間が必要です。あなたのポートフォリオの成長が不必要な価格で来ていないことを確認するだけで、税金を恐れてはいけません。