インボイスファクタリング:中小企業向けファイナンス
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目次:
- ファイナンスオプション
- インボイスファクタリングとは何ですか?
- 請求書ファクタリングの例
- インボイスファクタリングの長所と短所
- PROS
- コンシューマ
- 請求書ファクタリングとインボイスファイナンスはどのように異なるのですか?
- 請求書のファクタリングと資金調達のオプション
- インボイスファクタリング
- 請求書ファイナンス
- 最高の中小企業融資を見つけて比較する
ファイナンスオプション
私たちの推奨事項:
請求書ファクタリング 請求書ファイナンス
中小企業のオーナーは、請求書のファクタリングとそれに密接に関連したインボイスファイナンスを使用して、未払いの顧客請求書を高速現金化することができます。これらのオプションは、すぐに商品やサービスの代金を支払うのではなく、現時点で現金を必要とするビジネスオーナーにとって最適です。 ここでは、請求書のファクタリングとインボイスファイナンス、および資金調達の場所に関するオプションについて知っておくべきことがあります。 技術的には、請求書ファクタリングはローンではありません。むしろ、現金の代わりにファクタリング会社に割引であなたの請求書を販売しています。その後、ファクタリング会社は請求書を所有し、通常30〜90日以内に顧客から回収する際に支払いを受けます。 たとえば、ハードウェアストアを所有し、別のビジネスに商品を販売し、10,000ドルの請求書を作成したとします。あなたの顧客は30日以内に請求書の支払いに同意しますが、従業員に支払うためには来週の現金が必要です。あなたは現金が不足しています。 あなたはローンのために伝統的な銀行に向けることができますが、デフォルトの場合に貸し手が売ることができる不動産のような物的資産である担保を加えた魅力的な個人的な信用が必要になるでしょう。または、資格があるかもしれませんが、ローンが終了するまで数ヶ月待つことはできません。 つまり、インボイスファクタリング会社に移り、9,000ドルの現金で請求書を購入することに同意します.10000ドルから3%のファクタリング料(300ドル)を差し引いた金額です。インボイスファクタリング会社は、数日以内にインボイスの85%(または8,245ドル)を引き上げます。ファクタリング会社は、支払期日が到来した時点で請求書を回収し、残りの残高をお客様に提供します(1,455米ドル)。 [トップに戻る] ファクタリング手数料(割引率とも呼ばれます)は、請求書金額、販売数量、顧客の信用度、およびファクタが「償還金」か「非金融」かに応じて、1%から5%まで変動します。あなたの会社またはファクタリング会社 - 未払いの請求書の最終的な責任者は誰か。 契約が償還要因であり、顧客が支払っていない場合は、ファクタリング会社から未払いの債権を買い戻すか、それ以上の価値のある債権で置き換える必要があります。非償還要因の場合、未払いの債権を返済または交換する義務はありませんが、ファクタリング会社はその資金を回収できないという追加のリスクを負うため、取引手数料が高くなる可能性があります。 [トップに戻る]
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請求書の資金調達は、ファクタリングとは少し異なります。ファクタリング会社に請求書を売却する代わりに、請求書を担保として使用して現金前貸しを受け取り、請求書の支払いを引き取る責任があります。 主な違いは、請求書の管理を維持し、依然としてお客様と直接取引を行うことです。あなたはすべてのお金を先取りし、顧客があなたに支払った時に関係なく、毎週または毎月の分割払いで前払いを返済します。 請求書ファクタリングでは、ファクタリング会社が事前の事前分担金の一部を支払った後、請求書の回収を引き継ぎます。会社がお客様からの支払いを受けた後、合意料を差し引いた残りの金額をお客様に送付します。 インボイスの管理を諦める気にならず、ファクタリングが優れていてプロフェッショナルであると信じるならば、ファクタリングはより効果的ですが、インボイスの管理を維持して顧客と直接対話したいビジネスにとっては、あなたの顧客を扱います。
請求書のファクタリングまたは資金調達をお探しの場合は、以下のオンラインオプションの比較をご確認ください。条件、料金、資金調達のスピードと資格は、貸し手ごとに異なります。 BlueVineはインボイスファクタリングを提供します。会社が最大5百万ドルを貸しているため、多額の資金を調達する必要がある場合は、良い選択です。 BlueVineはお客様の請求書の金額の85%から95%を前払いで、残りは最初の前払いから1週間後から12週間後まで、毎週1%の手数料を差し引いたものです。
請求書ファイナンス会社Fundboxは、請求書の価値の100%を前払いで、12または24の平日の分割払いで、さらに料金を支払って返済します。クレジットが悪い場合や、クレジットチェックを避けたい場合や、請求書から少額の資金を調達する必要がある場合には、良い選択です。 [トップに戻る]
請求書作成もファイナンシングもあなたのために適切でない場合は、当社の小規模ビジネスローンページのその他の融資オプションをご確認ください。私たちは、貸し手の信頼性、市場の範囲、ユーザーエクスペリエンスなどを分析し、貸し手をカテゴリに分類して、ビジネスや年次収入の時間を含む基準に基づいて最適なオプションを簡単に見つけるようにしました。インボイスファクタリングとは何ですか?
請求書ファクタリングの例
請求書の値
$10,000
料金(3%)
$300
当初の手数料(請求後の請求額の85%)
$8,245
残りの進歩(12%)
$1,455
受信総数
$9,700
インボイスファクタリングの長所と短所
PROS
コンシューマ
請求書ファクタリングとインボイスファイナンスはどのように異なるのですか?
請求書のファクタリングと資金調達のオプション
インボイスファクタリング
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