財務アドバイザーは何をしていますか？私は1つ必要ですか？

ファイナンシャル・アドバイザーは、パーソナライズされたパーソナライズされた実践的なマネージメントから、自動化されたコンピュータベースのソリューションを提供するいわゆるロボ・アドバイザーに至るまであらゆるものが可能です。その幅広い範囲には、ますます人気のあるハイブリッドモデルが含まれています。ハイブリッドモデルは、質問があったときに連絡できる人事アドバイザーと自動ロボアドバイザリサービスをペアにします。

ここでは、3つのタイプのファイナンシャル・アドバイザーをすべて見ていき、それぞれを選ぶことができます：

ロボアドバイザーがやること

退職金や別の目標に投資することを考えているなら、ロボアドバイザーはすばらしい解決策になります。彼らはほとんどの場合、最も低コストのオプションであり、彼らのコンピュータアルゴリズムはあなたの投資ポートフォリオを設定し、管理します。ロボ・アドバイザーから期待することは次のとおりです。

• あなたの最初のやりとりは、あなたがプロバイダとして選んだ会社のアンケートです。質問は、あなたの目標を特定するのに役立ち、嗜好を投資し、リスク許容度を助ける。
• あなたが提供する情報に基づいて、ロボ・アドバイザーのアルゴリズムは、通常、低コストの為替取引ファンドとインデックス・ファンドを使用して構築された投資ポートフォリオを推奨します。
• 一部のロボ・アドバイザーは財務計画のリソースを提供しています。また、ほとんどの場合、自動的に投資を再調整し、投資税額控除を減らすための措置を講じることになります。

あなたはロボアドバイザーが必要ですか？

ローコストの低コストで簡単なエントリーの性質は、それらを多くの消費者に適したものにします。

あなたは退職のために貯蓄を開始する必要があります どこから始めるべきかは不明です。

あなたは株式市場の利益から恩恵を受けたい どのように投資するかを調査する時間がありません。

あなたは投資して成長したい一口金を持っています 1つ以上の将来の財務目標のために。

初めはロボアドバイザーから始め、その後、人を雇って包括的な計画を立てることができます。

»始める準備はできましたか？ サイトをチェックして、最高のロボ・アドバイザーを選びましょう。

人間の財務アドバイザーがやること

包括的な用語「財務アドバイザー」とは、認定金融プランナーや登録された投資顧問を含む、さまざまな指名の人々を指します。ここで期待するものは次のとおりです。

• このプロフェッショナルは、財務目標を達成するための総合的な計画と支援を提供します。人材を雇うことで、財務管理に固有の職務の一部（全部ではないにしても）を委任することができます。
• 財務、短期的および長期的な目標、既存の投資、およびリスクの投資に対する寛容について、他のトピックの中から詳細な会話をします。
• 顧問はあなたと協力して、必要に応じた計画を作成します：退職計画、投資の手助け、保険の適用範囲など

あなたは人間の財務アドバイザーが必要ですか？

人事顧問は一般にロボアドバイザーよりもコストがかかりますが、ニーズがより複雑になった場合は、それを求めて決定することができます。

大きな人生の変化を経験している、または計画している結婚するか離婚する、赤ちゃんを持つ、家を買う、年配の両親を世話する、またはビジネスを始めるなど）。

あなたの投資が増えたか、財務的な生活が複雑になった ロボ・アドバイザーやハイブリッドが処理できるものを超えています。

誰かがあなたに責任を持ってもらうか、現実確認したい あなたの財務計画が十分に包括的であるかどうか。

あなたが仕事に慣れ親しんだ顧問、そして資格のある人、理想的には受託者を雇ってください。彼女はあなたの利益を最優先にする必要があります。

»どこから始めるべきですか？ ファイナンシャル・アドバイザーを選ぶ方法の詳細をお読みください。

ハイブリッド財務アドバイザーがやること

ほとんどのロボ・アドバイザー・カンパニーは、ロボ・アドバイザーおよびヒューマン・アドバイザー・モデルの側面を組み合わせたハイブリッド・サービスを提供しています。必要に応じてよりパーソナライズされた援助のために、人事顧問にアクセスして、毎日あなたのポートフォリオの低料金、自動管理へのアクセスを期待してください。

あなたは、人事顧問に連絡するオプションのためにもう少しを支払うかもしれません。それでも、フルタイムで人事顧問と一緒に働くよりもコストがはるかに低いです。

ハイブリッド・ロボ・ヒューマン・モデルが必要ですか？

一部の人にとって、コンビネーションモデルは完璧なフィット感です。次の場合に考慮してください。

あなたは、人と話すことができる間に投資コストを抑えたい、 財務計画、目標の議論、または単に安心のためのものである。

あなたは財務的な目標を掘り下げており、資金は限られています。 人間のアドバイスへのアクセスと組み合わされたロボ・アドバイザー・インターフェースは、優先順位付けに役立ちます。

顧問の数とその利用可能性は、プロバイダーによって大きく異なる可能性があります。例えば、チャット、電子メール、または電話など、アドバイスと方法の頻度を検討してください。

»ハイブリッド、ロボアドバイザー、ヒューマン・アドバイザーはどのように比較するのですか？ あなたのために働くアドバイザーを探してください。

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