10クリティカルキャッシュフロールール（パート2）|

（これは.Comの私のコラムからクロス投稿されています）

キャッシュフローの問題は、そうでなければ生き残るかもしれないビジネスを殺す可能性があります。米国銀行の調査によると、事業の失敗の82％は現金管理の不振によるものです。これがあなたのビジネスに起こらないように、私の10のキャッシュフロールールを覚えておいてください。

利益は現金ではありません。彼らは会計をしています。 会計は、あなたが考えるよりもはるかに創造的です。あなたは利益を請求することはできません。実際に利益はあなたを眠らせます。あなたがあなたの請求書を払って、あなたの顧客がそうしないなら、それは突然ビジネス地獄です。
キャッシュフローは直感的ではありません。 あなたの頭の中でそれをやろうとしないでください。売り上げが必ずしもあなたがお金を持っているというわけではありません。費用を負担しても、必ずしもそれを支払ったということではありません。在庫は、通常、購入され、支払われ、販売価格になるまで保管されます。
成長は現金を吸います。 逆説的です。最高の時は最悪の時を隠すことができます。私の会社が持っていた最も厳しい年の1つは、売上を倍増させたときだった。私たちは2ヶ月前に物を作り、6ヶ月遅れて売り上げを得ていました。これに成長を加えれば、それはトロイの木馬のようになり、ソリューション内で問題を隠してしまうことがあります。もちろん、あなたは成長したいと思っています。私たちはすべてビジネスを成長させたいと考えています。成長には現金がかかりますので、注意してください。それは運転資本の問題です。
ビジネスからビジネスへの売り上げはあなたの現金を吸います。 単純な見解は、売上げがお金を意味するということですが、あなたが別のビジネスに売るビジネスであれば、めったに単純ではありません。請求書とともに商品またはサービスを提供し、後で請求書を支払う。通常、それは数ヶ月後です。
企業は良き顧客であるため、コレクションを購入することはできません。だからあなたは待つ。小売業者に販売するディストリビューターに何かを販売する場合は、運が良ければ通常4〜5ヶ月後にお金を受け取る
在庫は現金を吸う あなたは製品を購入しなければならないあなたがそれを売る前に。たとえ製品を棚に置いて販売を待っていたとしても、サプライヤーは支払いを受けることを期待しています。
運転資本はあなたの最高の生存スキルです。 技術的には、運転資本は、何が残っているかの会計期間です現在の資産から流動負債を引いたとき。実際には、銀行のお金で、実行経費と経費の支払いと、ビジネス顧客が支払うのを待っている間に在庫を購入するために使用します。
「未収金」は4文字の単語です（ルール4あなたの顧客があなたに借りているお金は「売掛金」と呼ばれています。現金計画のショートカットです：売掛金の1ドルは現金よりも少ないです。銀行家は驚きを嫌います。あなたは、銀行を扱うときに自発性のための余分なポイントを得ることはありません。あなたが成長スパートが来る、新しい製品の機会または顧客の問題がある場合は、チャートと現実的な計画で武装した銀行に早く行くほどよいでしょう。
これらの3つの重要な指標を見てください： 「徴収日数」とは、賃金を支払うまでどれくらい待つかの尺度です。「在庫回転率」とは、在庫が稼働資本にどれくらいの期間存在し、キャッシュフローを詰まらせるかの指標です。「支払い日数」とは、ベンダーに支払うまでの期間です。キャッシュフローのこれらの3つの重要な兆候を常に監視してください。 12ヶ月前に計画し、あなたの計画を実際に起こったことと比較してください。
あなたが規則ではなく例外であれば、あなたのために大丈夫です。 すべての顧客があなたから購入したときに即座に支払いをし、売る前に商品を購入しない場合は、リラックスしてください。しかし、企業に売却する場合は、通常すぐに支払わないことに留意してください。