5スマート・エステート - 予防を避けるための計画手順

ジェームズ・E.・サルター

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あなたが周囲にいなくなったときにあなたの財産に何が起こるかを先に計画することは、あなたの相続人に多大な時間と費用を節約するのに役立ちます。スマート不動産計画では、希望どおりに素早く資産を移転することができます。

検定

あなたが亡くなったとき、あなたの所有物と財産は、あなたの意思の条件に従った資産の決済と分配を含むプロセスを経ます。これは検察の訴訟手続であり、州の検察によって管理されています。あなたが住んでいる国の外に個人資産と不動産投資を持っている場合は、それらの州で別々の手続が開始されます。

無償の資産とは、あなたとあなたの配偶者が共同所有する資産（銀行口座、退職金、生命保険金、共同所有財産など）です。

ほとんどのアメリカ人は、遺書を持っていることは遺言を避けるのに十分だと信じていますが、現実にはそうではありません。あなたが個別に所有し、あなたの希望する受益者に渡すつもりであるすべての資産は、検証の対象となります。

なぜ検診を避けるのですか？

残念ながら、検証プロセスは退屈で時間がかかる。規則は州ごとに異なります（一部の方法では迅速な処理が可能です）が、検定は一般的に遅い手順です。あなたの州やあなたの不動産の規模によっては、解決するのにわずか3か月から3年かかることがあります。これは、特にあなたの不動産からの収入が必要な場合、あなたの家族が待つのに非常に長い時間です。あなたの継承者が意志に争っているならば、プロセスはさらに面倒で難しくなる可能性があります。

証拠金の支払い、弁護士費用、新聞発行手数料、および手数料保険料があります。これは、少額の受益者が関わった場合に債券を掲示するために請求されます。不動産が大きいほど、潜在的な費用が大きくなります。たとえ死んだ人が複数の州で財産を所有していたとしても、小規模な財産であっても遺言の費用がかかります。

さらに、それは公のプロセスであるため、検閲には大量の文書化と書類作成が必要であり、最終的には公的記録の一部となります。あなたやあなたの家族にプライバシーに関する懸念がある場合、遺言状は望ましくない注意を招く可能性があります。

検閲を避ける方法

幸いにも、あなたの不動産が遺言状の処理を避けるために、今日取ることができるステップがあります。税金の扱いは、資産の保有方法によって異なります。あなたの相続人のための特定の戦術の税の影響について、弁護士または手数料のみの財務プランナーからアドバイスを求めることを検討してください。

1.取り消し可能な生きている信託を作成する

生きている信託を創造することは、あなたの受託者が遺言を受けることなくあなたの財産と財産をあなたの家族に移すことを可能にします。信頼を使用することで、資産の適時配分を促進し、家族が相続手数料を節約できるようにします。継承者を指定するリビングトラストを作成するだけで、プロパティが迅速かつ効率的に配布されます。弁護士と協力して信頼を築くことができます。

2. IRAと個人口座を死亡払い口座に変換する

あなたがする必要があるのは、選択された受益者を示すフォームに記入することだけです。あなたが死ぬと、あなたのお金はすべて、遺言執行を受けることなくあなたの希望する受益者に直接移転されます。同じプロセスがセキュリティと車両登録にも適用されます。特定の州では、死亡時の移送を容易にする証書を作成することもできます。

3.共同所有権を確立する

共同所有財産は自動的に生存している所有者に渡されます。それは検証を避ける簡単な方法であり、追加の書類作成を必要としません。共同オーナーシップは、以下のタイプの所有権の1つによって確立することができます。

• 共同テナント： 共同借家に所有されている財産は、遺言執行を受けることなく生存している所有者に直接移転されます。
• テナント全体： テナント全体は、それぞれが不動産全体を所有し、生存者が故人の全株式を受け取る資格があるカップルによって保持されている並行不動産の一種です。これは特定の州でのみ利用可能であり、共同借家でない婚姻カップルに適用されます。生存者の権利は共同入居の場合と同じであり、遺言を避ける。
• コミュニティプロパティ： あなたがアラスカ州、アリゾナ州、カリフォルニア州、アイダホ州、ルイジアナ州、ニューメキシコ州、ネバダ州、テキサス州またはウィスコンシン州で結婚しているか所有財産である場合、これは共同所有財産の別の方法です。

所有者が死亡する前に共同所有権が確立されていない場合は、合同テナントの死亡証明書の写しを、宣誓供述書と共に適切な機関に提出することによって確立することができます。

4.不動産を放棄する

連邦政府は、545万ドル以上の土地にのみ税金を課すため、大規模な不動産を所有しているのに十分な資産をあらかじめ譲渡すると、不動産がその税金から逃れる可能性があります。あなたが生きているときにあなたの贈り物の財産があれば、あなたが死んだときには遺言状にはなりません。資産の市場価値が高いほど、検定プロセスのコストが高くなります。

しかし、贈り物の資産には制限と税の結果があることに注意してください。免税扱いの法的専門家によってあなたの贈り物を構成することができます。

5.あなたの利点に小規模な不動産の法律と規定を使用する

多くの州では、特定の不動産タイプの不動産計画手続きが簡略化されています。あなたは、あなたの不動産の規模、不動産の種類、州の不動産法によって、複雑な遺言廷を避けるためにこれらの条項を使用することができます。

結論

大規模な不動産を所有していなくても、資産を移転するプロセスにはコストがかかり、時間がかかることがあります。今日の状況に適した不動産計画のステップを踏むことで、相続人の不動産の流通が簡単になります。特定の状況に最適なオプションを決定するには、財務アドバイザーに相談してください。

ジェームスE.サルター パートナーの共同設立者である ブロッサム・ウェルス・マネジメント カリフォルニア州アラモにある。

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