バックエンドロード定義と例|
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目次:
- 概要:
- バックエンド・ロード
- バックエンド・ロードはミューチュアル・ファンドに関連する場合が最も多いが、年金、生命保険および限定的パートナーシップは、バックエンドにも負荷がかかるミューチュアルファンドが最初に普及したとき、ほとんどはブローカーやファイナンシャル・アドバイザーを介してのみ購入することができ、フロントローディング料金を請求しました。ミューチュアルファンドの数と人気が高まるにつれて、「無負荷」と「バックエンド・ロード」の資金がすぐに標準になりました。
概要:
バックエンドロード は、投資家は特定の投資を売る。バックエンド・ロード・ミューチュアル・ファンドは、「B株式」と呼ばれることが多い。 仕組み(例):
バックエンド・ロード
はパーセンテージで表され、潜在的投資家セキュリティの目論見書に記載されています。例を見てみましょう。
XYZ社のミューチュアルファンドに$ 10,000を投資したとします。これには4%のバックエンドの負担があります。一定の時間が過ぎると、投資額は$ 12,000に増加し、売却準備が整いました。現在の12,000ドルのうち、480ドル($ 12,000 x.04)がバックエンドの負荷としてファンド会社に支払われ、投資家は11,520ドルで逃げます。
理想的には、バックエンドの負荷が支払われた後でも、投資家は依然として純利益を有している。この例では、バックエンドの負荷が支払われた後でも、投資家の利益は十分なままで利益を上げています。
バックエンドの負荷は大きく異なります。時には、配当、利子、またはキャピタルゲインの再投資にも適用できます。投資家が長い間投資を所有している場合、投資家は負荷を軽減することができます。
重要な理由:
バックエンド・ロードはミューチュアル・ファンドに関連する場合が最も多いが、年金、生命保険および限定的パートナーシップは、バックエンドにも負荷がかかるミューチュアルファンドが最初に普及したとき、ほとんどはブローカーやファイナンシャル・アドバイザーを介してのみ購入することができ、フロントローディング料金を請求しました。ミューチュアルファンドの数と人気が高まるにつれて、「無負荷」と「バックエンド・ロード」の資金がすぐに標準になりました。
投資家は投資家がミューチュアル・ファンドの株式を頻繁に取引することを阻みます。投資するよりもむしろ相当額の現金を持っている。しかし、一般的には、投資家のための適切なファンドを選択するブローカーの専門知識のために、負荷が支払とみなされます。注目すべきは、バックエンド・ロード・ファンドが他のタイプのファンドよりも良いか悪いかについてかなりの論争があることです。
バックエンド・ロードおよびその他の手数料は、ミューチュアル・ファンドの目論見書に開示されています。 -end loadは、課金される可能性があるいくつかの種類の料金のうちの1つのみです。したがって、投資を比較する際には、バックエンドの負荷だけでなく、各投資に関連するすべての料金を慎重に評価する必要があります。