フィデリティ、オンライン・アドバイザー・フィデリティ・ゴーの発表を発表

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もう1つの伝統的なブローカーがロボ・アドバイザー・リングに帽子を投げかけています。フィデリティは、新しいデジタル・アドバイス・サービスであるフィデリティ・ゴーの発売を発表しました。同社は1,000人の投資家からなる6カ月間、静かにサービスをテストしている。

このサービスはフィデリティ・インデックス・ファンドを使用して、コンピュータではなく投資管理者のチームによって管理されるポートフォリオを構築します。投資家がポートフォリオにマッチすると、デジタル要素が生まれます。他のオンラインアドバイザーと同様に、フィデリティ・ゴーは、リスク許容度、財務状況、目標の脈動を求める一連の質問に対する投資家の回答に基づいて推奨します。

「これはアルゴリズムではありません」と、フィデリティのデジタルマネージドアカウントソリューション担当責任者、ジョン・ダナヒ氏は述べています。「私たちの規模と規模によって、ポートフォリオ・マネージャーがこれを管理することができます」そのマネージャーはGeode Capital Managementであり、33のFidelityインデックスファンドのサブアドバイザーとしても機能します。

投資家は、アカウントを開く前に、提案されたポートフォリオを見直し、調整を行うことができます。

同社は、フィデリティ・ゴーは、ロボ・アドバイザーの典型的なように、若くてデジタルに精通した投資家を対象としていると語る。ダナヒ氏は、フィデリティ社がその人口統計とのサービスを「共同開発」し、ユーザを同社の研究所に招待したと述べている。

フィデリティ・ゴーのシングルオールイン・フィーは、これらの会話から出てきました。ほとんどのロボ・アドバイザーは管理費と資金費用を請求します。投資家は、運用資産の0.35％から0.40％を支払うとDanahy氏は述べている。ポートフォリオの最低残高は5,000ドルです。

このサービスにはポートフォリオのリバランスが含まれており、コミッションなしで自動的に新しい拠出金や配当金を投資しますが、税務上の収穫はありません。課税対象の口座には、BlackRock iShares ETFと税優遇都市債券が組み込まれており、税金を最小限に抑えることができます。

フィデリティは、ロボ・アドバイザーの道を歩み始めた他の現職ブローカーの成功を模倣して、WealthfrontやBettermentのような独立した新興企業によって人気のある分野に加わることを望んでいることは間違いありません。ヴァンガードは最大の牽引力を獲得しました。投資家は、専用のファイナンシャル・アドバイザでロボ・アドバイザー・アルゴリズムを組み合わせ、現在管理対象資産に410億ドルの資産を持っているバンガード・パーソナル・アドバイザー・サービスに集まってきました。これは、資金費用の上0.30％管理手数料を請求し、それは最低50,000ドルを必要とします。

メニューにデジタルアドバイスを追加した他のブローカーには、チャールズ・シュワブ（Schwab Intelligent Portfolio）、E-トレード（E-Trade）、E-トレードアダプティブ・ポートフォリオなどがあります。 Schwabのサービスは管理手数料を徴収しないが、Schwabの資金を使用して加重平均費用率0.12％から0.25％のポートフォリオを構築する。現在、管理資産は82億ドルです。 2016年6月にE貿易アドバイザーが開始されました。

ダナヒ氏は、フィデリティ・ゴーが現在のフィデリティ・クライアント（25〜45歳の年齢層で2百万人を抱えている）と現在アドバイスを受けていない新規顧客の両方を引き付けることを期待していると述べている。既存のフィデリティ・カスタマは、401（k）管理には及ばないが、フィデリティ・ゴーにアカウントを転記することができる。

他のオンラインアドバイザーと比較してFidelity Go


顧問	管理手数料	投資費用	口座最低額
フィデリティ・ゴー	オールイン手数料0.35％〜0.40％	オールイン料金に含まれています	$5,000
改善	口座残高に応じて0.15％〜0.35％	0.09％~0.17％	$0
富裕	最初の$ 10,000は無料で管理され、次に0.25％	平均0.12％	$500
個人資本	口座残高に応じて0.49％から0.89％	平均0.10％	$25,000
ヴァンガードパーソナルアドバイザーサービス	0.30%	0.05％〜0.19％	$50,000
シュワブインテリジェントポートフォリオ	無し	0.04％~0.48％	$5,000
E-トレードアダプティブポートフォリオ	0.30%	ハイブリッド・ミューチュアル・ファンド/ ETFポートフォリオの0.20％から0.45％全ETFポートフォリオ平均0.20％	$10,000