投資家の85％が顧問関係の基礎を理解していない

кириллица

顧問（顧客）または顧問の会社と自分自身に対する最初の義務はありますか？この区別は顧問との関係の基礎であり、あなたのお金で行う最初の決定でなければなりません。顧問は、次のいずれかを提供するとして公式に練習に登録されています。

1）「慎重な基準」。

2）「ケアの適性基準」。

3）両方の受託者とケアの適合基準。

ジェイ・ディー・パワー・アンド・アソシエイツによれば、投資家の85％は適性基準と信任基準の違いを理解していません。これは費用のかかる間違いです。

これはまさにウォールストリートが望むものです！彼らは、非信任者が顧客から大幅に多くの金を稼ぐことができるので、真の信託者と非信任者の間の線をぼかしたい。手数料、売上高、12b-1手数料およびその他の手数料を集めることができる。広告やマーケティングを見てください…非信任者は信じるようなサウンドにしようとします。彼らは、「私たちを信頼してください」、「私たちは顧客を最初に」、「あなたに捧げられた」、そして「私たちはあなたの側にあります」という広告を出しています。

ケアの適性基準：

1938年のマローニー法に詳述され、FINRAによって規制されています。
非信託者は、クライアントにとって「適切」であるが必ずしも最善の利益になるわけではない投資および商品を提供するだけでよい。
利害の衝突または隠れた費用が関与している場合、顧問弁護士に補償の方法を開示する必要はありません。
非信任派は、投資家にとって適切である限り、自立的な勧告をすることが認められている。
非信任者は、生計を立てるための投資を行う営業員です。彼らが提供するアドバイスは、単に投資の売却に伴うものです。ブローカーと保険代理店がこのカテゴリーに入ります。

ケアの信託基準：

1940年の投資顧問法に詳述され、SECによって規制されている。
手数料のみの登録済み投資アドバイザー（委託手数料なし、透明性の透明性）
法律によって、信任状で常に行動する必要があります。
顧客の利益は常に個々の顧問または会社の利益よりも前に置かなければならない。
報酬の支払い方法に関する透明かつ完全な開示。
潜在的な利益相反をすべて開示する必要があります。
あなたのアドバイザーから信任状を書面で受け取ります。詳細はこちらをご覧ください。

あなたの顧問を信頼しても問題はありませんが、あなたの側で信用できる基準を満たしていることを確認してください！

多くの顧問は、崇高な意図を持って善良な人であり、顧客について気にします。しかし、ほとんどの場合、最初にクライアントを配置する必要はないビジネスモデル設計にあります。あなたの側に "信念の基準の基準"があることを確認してください。

あなたの顧問を「手数料ベース」に受け入れることはできません（手数料と同じではありません）。二重登録された顧問（受託基準と非信任基準の両方を持つ者）は受け入れないでください。デュアル登録とは、顧問がクライアントのために最善を尽くすことを義務付けられていることを意味します。あなたは、法律であなたの利益を最優先にする顧問に値するでしょう。透明性は重要です。手数料のみ、受託者の100％の権利が必要です。

顧問のための注意：あなたが本当にクライアントを最初に置く素晴らしい非信任アドバイザーであれば、すべてのクライアントの信任基準に100％従う企業を見つける時期になるかもしれません。あなたの多くはあなたのクライアントのためにこれを望んでいるので、あなたの会社があなたを後押ししないようにしてください。

あなたの現在の財務戦略と投資についての自由な第二意見を得ることをお勧めします。詳細はお問い合わせください。 Integrity Investment Advisors、LLCは、報酬のみの独立した登録投資顧問会社です。当社は、コロラド州フォート・コリンズに本社を置き、全国的に顧客にサービスを提供している。私たちのサービスの恩恵を受ける可能性のある人物を知っているなら、私たちに連絡してください。 2013年プレスリリース：Integrity Investment Advisors、LLCおよびマネージング・パートナーのTodd Moermanは最近、Dimensional Fund Advisors（DFA）の低コストミューチュアル・ファンドを顧客に提供する富裕層グループに加わりました。 DFAがVanguardやAmerican Fundsより優れたソリューションである理由を確認します。 [email protected]までお問い合わせください。Twitter @ ToddMoerman