インデックスファンド対ミューチュアルファンド：その相違点

歴史によれば、受動的なマーケットリターンを一貫して年々上回ることは極めて困難です。

歴史によれば、受動的なマーケットリターン（a.k.a.インデックス）を年々上回ることは極めて困難です。実際、S&Pダウ指数データによると、2016年12月に終了した15年間で、経営者によって支配された米国の大型、中型および小型キャップファンドの90％以上がS&P500より悪化しました。

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投資目標

あなたがそれらを打ち負かすことができない場合、それらに参加してください。それは本質的にインデックス投資家がやっていることです。

インデックスファンドの唯一の投資目的は、基礎となるベンチマークインデックスのパフォーマンスを反映させることです。 S&P500がジグザグまたはジグザグになると、S&P500インデックスミューチュアルファンドも同様になります。

積極的に管理されたミューチュアルファンドの投資目的は、市場の平均を上回ることである。

インデックスの潜在的なアウトパフォーマンスは、投資家がインデックスファンドに対して積極的に管理されたファンドを選択する理由です。しかし、あなたはマネージャーの専門知識のために高い価格を支払うので、インデックス・ファンドと積極的に管理されるミューチュアル・ファンドの次の、そして最も重要な違いにつながります。

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投資家との最大の違い：コスト

あなたが想像しているように、ショーを実行している人がいるのはより多くの費用がかかります。投資ファンドの給与、ボーナス、従業員給付、オフィススペース、およびマーケティング資料のコストがあり、投資家をより多くの投資家に誘致します。

誰がその費用を支払うのですか？あなた、株主。彼らは、ミューチュアルファンドの費用比率と呼ばれる料金にバンドルされています。

投資家は、積極的に管理されているミューチュアルファンドの株式を、インデックスファンドよりも優れたパフォーマンスを期待して、より多くの投資を行うことになります。しかし、投資家が支払う手数料が高いと、ファンドから受け取った収益に直接還元され、積極的に管理されるミューチュアルファンドの過半数を下回る結果となります。