投資コンサルタントの定義と例|

概要：

投資コンサルタント は教育を受けた投資専門家で、 投資コンサルタントは、投資アドバイザー、財務プランナー、投資マネージャーまたは財務アドバイザーに似ています。

投資コンサルタントは、クライアントの現在の状況を分析しますクライアントが合理的で達成可能な財務目標を設定するのを支援します。彼または彼女は、豊富な質問に十分に対処することができます。投資コンサルタントは投資勧告を行い、客観的なアドバイスを提供し、顧客が人生の決定による財政的影響を評価するのを助ける。

投資コンサルタントは、人生のあらゆる段階および様々な状況でクライアントを支援するために、税務計画、資産配分、リスク管理、退職計画、不動産計画の専門知識を持っていなければなりません。場合によっては、クライアントは投資コンサルタントを受託者として務めることになります。つまり、クライアントは事前にクライアントに相談することなくコンサルタントにクライアントの判断を下すことができます。投資コンサルタントは、しばしば1時間ごとに請求するか、クライアントに管理下の資産の一部を請求します。なぜそれが重要なのか：

投資コンサルタントは、何百万人もの人々が財政的に組織化され、教育上の人生の決定を下すのを支援します。

ほとんどの州で、ライセンス要件と規制がほとんどないため、 。ただし、ファイナンシャルアドバイザーが取得できる資格はいくつかあり、最も一般的なものはCertified Financial Planner（CFP）の指定です。アドバイザーは、CFP試験をパスし、適切なレベルの事前教育を受け、倫理規定に署名し、CFP指定を使用する権利を取得する前に数年間の実際の計画経験を持たなければなりません。また、NFPFA（National Association of Financial Advisor）、FPA（Financial Planning Association、財務計画協会）などの資格を持つ投資コンサルタントを見つけるために、いくつかの組織が役立ちます。および公認財務プランナーの理事会。