高齢者の財政におけるこれらの赤旗を探す

Daniel J. Friedman

Investmentmatomeのアドバイザーに相談するDanielの詳細

タックス・シーズンの間、専門家の税務知識が身近に感じられるかもしれません。長年のクライアントは、税務申告の書類作成の際に非常に組織化され、重要な文書を忘れたり失ったりします。以前は独立していた組織的なクライアントは、今や上級者であり、明確に変更されており、財務のコントロールを失っているようです。

単純に覚醒状態の増加または痴呆発症などのより重篤な状態を示す可能性があるこれらの警告兆候は、健康関連の赤旗であるだけでなく、重度の財政的影響をもたらす可能性がある。

最近私たちのクライアントである高齢者のカップルは、要求された税金パッケージで最小限の情報を返しました。これは赤い旗だった。過去のこのカップルはかなり整理されていたからだ。これは奇妙に思えたので、顧客の大人の子供たちと連絡を取った。私たちは、高齢者のカップルが、年金、社会保障およびIRAの配当などの6桁の収入を持っていたとしても、6匹の人物のうち、支払われた家での信用供与に関する請求を受けたことを知りました。この夫婦の子供たちは、両親の財政においてより大きな役割を果たす必要があることを今や認識している。

高齢者と働く財務専門家は、これらの警告兆候を見つけ出す道義的義務を負っているか、または持っているべきである。これらすべての小切手を株主総会で書いている間、このカップルを20年以上も知っていた銀行家はどこにいたでしょうか？

もちろん、これらの警告兆候を特定するのに最適な人は、高齢者との交流が最も強い家族です。あなたの高齢者の両親にこれらの信号を注視してください：

支払不足

あなたの高齢の両親を訪問するときに、自分の郵便または請求書を監視しようとします。不在支払い通知は、潜在的な問題の兆候であり、財務上の重大な影響を及ぼす可能性があります。例えば、住宅保険料を払うことを忘れると、復職費用や悪化、政策のキャンセル、潜在的な財政破局につながる可能性があります。

重要事項のリコールの不足

私は鍵がどこにあるのかというような単純な問題について話しているのではなく、銀行から署名された撤回書類を持っていて、金銭を払う思い出やどこに行ったのかといった重要な項目について話しているわけではありません。これは、誰かが上級の耳を持っていることを示すサインであり、紙の跡を残さずにお金を引き出して渡すように説得しています。

奇妙な電話のやりとり

若い世代の人々は、もはや家庭の電話にはほとんど電話をかけていません（固定電話であっても）。これによりシニアは電話ベースの詐欺師の目立つターゲットになります。私が住んでいるコネチカット州では、一般的な詐欺には、IRSから電話があり、法律の結果を脅かす人が含まれています。この詐欺のバリエーションは、300万ドルを獲得したことを祝福し、顧客のクレジットカード番号を要求して、発信者が自分の身元を確認できるようにする、宝くじまたは宝くじの役員からの電話です。

高齢の両親がこの種の電話に言及している場合は、電話で財務情報や個人情報を提供していないことを確認してください。

年配の財政的虐待が疑われる場合は、地方地裁に電話してください。問題に影響を与える投資スキームが含まれている場合は、高齢者に関する問題について特別に設定された新しいフリーダイヤル番号844-574-3577で金融産業規制当局に連絡してください。

専門家は、物事が正しくないと思われる場合には、クライアントが十分な注意を払って行動するようにすべきです。彼らの相互作用は時間の問題を捕まえるほど頻繁ではないかもしれませんが、家族や友人は大きな財政的影響を与える可能性のある健康関連の警告兆候を見つけ出すことが重要です。

Daniel Friedmanは、コネチカット州ファーミントンにある資産管理会社WMGNAのCEOです。