あなたの不動産計画の5つの重要項目

ヘザー城、CFP

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あなたが死んだとき、またはもはやあなたの仕事を管理できなくなるときにあなたの財産と資産に何が起こるかの計画である不動産計画を作成することは、混乱し、時間がかかることがあります。しかし、いくつかの基本的な法的文書を用意することは、困難な時期にあなたの家族に大きな違いをもたらすことができます。

あなたの州の不動産法を理解し、あなたの状況に最適な戦略を特定する信頼できる弁護士と協力してください。考慮すべき5つの主要な不動産計画項目は次のとおりです。

1.生きている信託

生命の信託は、あなたの生涯にわたってあなたの利益のためにあなたの資産を信託に置く法的文書です。これは、あなたがいつものようにそれらを使い続けることを意味します。あなたが死ぬと、これらの資産は後任の受託者と呼ばれる代理人によって指定された相続人に移されます。

生きている信託を使うことによって、あなたの資産が誰かが遺言で死んだとき、または意志なく遺産を頒布するという合法的なプロセスを避けるので、代理人と相続人の時間とお金を節約できます。この配布プロセスは検定と呼ばれ、時間がかかることがあります。遺言状がなく死亡した場合、検察裁判所はあなたの国の法律に基づいて資産を取得する人を決定します。検定を避けることにより、検定は一般に公開されているため、プライバシーを保護し、資産の転送を高速化します。

2.最新受益者の指定

気になる人に提供する最も簡単な方法の1つは、受益者を適切に指定することです。死亡時に資産を提供する人、信託、組織です。あなたが401（k）プラン、年金プラン、個人退職勘定、ロスIRA、あなたが保有する保険契約や年金などの金融資産に対して行った各受益者指定を検討し、検討してください。これを行う重要な理由の1つは、適切に指定された受益者の遺言は遺言状を避け、遺族に直接渡すことができることです。

3.ポア・オーバー意志

意志はあなたが死ぬときにあなたの財産を継承するあなたの希望を述べる法的文書です。ポアオーバはあなたの生きている信頼と一緒に働き、信用を受益者にする特別な言語を持っています。これをあなたの生きている信託と組み合わせて使用​​すると、生涯信託に入れられなかった個人資産をキャッチして移動するセーフティネットとして機能します。これらの資産は、死亡後に信託に移され、あなたの希望に従って信託の受益者に分配されます。

あなたが生きている信託と一緒に借り言を持つ意志を使用しない場合、あなたの人生の間に信託に入れなかった資産はあなたの財産の一部とみなされます。定期的な裁判は、裁判所で証明されることを確認するために行くだろう、そして、その資産は、あなたがリストした誰にでも行くだろう。

あなたが何の意志もなく死んでしまった場合、あなたの不動産は検閲に行き、法律によって特定の相続人に渡されます。これはあなたが見たいものと異なる場合があります。

4.委任状

委任状には、あなたが個人的、法律的、または法的な業務であなたのために行動するための許可書が書かれています。以下を含むいくつかの異なるタイプがあります。

• 弁護士のヒースケア力 あなたがあなたの医療を監督し、あなたができない場合、あなたのための健康管理の決定を下すためにあなたが信頼できる人に名前を付ける法的文書です。
• 耐久力のある委任状 信頼できる人にあなたの代わりに金融取引を処理する権限を与えます。これは、あなたが無能力になったときに、誰かがあなたのための財務を今や将来管理することを可能にするように設計されています。
• 弁護士の力強さ耐久力のある委任状のように、あなたのために財務を処理する信頼できる人物を特定します。しかし、それはその人にあなたのために財務上の意思決定を行う能力を与えるものではありません。弁護士の勢力は、無能力のようなトリガイベントがあった場合にのみ行動に移ります。

それぞれの弁護士と弁護士と相談して、あなたの状況に最も適した弁護士を理解して選択するようにしてください。

生きる意志

生きる意志、または事前の指示は、あなたが無能力になった場合やインフォームドコンセントをもはや表現できない場合に備えて、医療処置および生命維持努力に関するあなたの希望を詳述する文書または声明です。これはあなたの資産とは関係ありませんが、あなたの愛する人のために持つことが重要です。非常に困難な時期に何が起こりたいのかを知るのに役立ちます。

次のステップ

これらの文書を定期的に確認してください。不動産の法律は州ごとに異なるため、最近移動した場合や移動する予定がある場合は、特に別の州に移動する場合は、更新する必要があります。結婚、離婚、再婚、家族の新しい子供、または愛する人の死など、人生の重大な変化があるときに、それらを更新することもできます。

不動産の書類は安全な場所に保管してください。ただし、必要に応じて家族や代理店がその場所を見つけることができます。個人口座、退職者口座、信託口座、口座が開かれている金融機関の名前のリストを保管することをお勧めします。このアカウントの元帳は、何か起きた場合に、迅速かつ簡単にアカウントマネージャーに通知します。

これらの基本的な不動産計画書類を所蔵して定期的に見直すことは、資産が相続人にスムーズに通って、家族や友人にとって困難な状況になるのを防ぐのに役立ちます。

ヘザー城 、CFP、の創始者である キャッスルウェルスアドバイザーズLLC ロサンゼルスで