3つの最も広く信じられているミューチュアルファンドの神話を暴く|

投資家は控えめな手段でポートフォリオを完全に多様化することは難しい。個々の株式と債券の適切な組み合わせは、高価になる可能性があります。

したがって、ミューチュアルファンド業界の誕生。

彼らは何千人もの投資家の資源をプールしているので、ミューチュアル・ファンドは何人かの個人に数百の株式を所持している。しかし、何年もの間、ミューチュアルファンドへの投資を中心に多くの神話が生まれました。そしてあなたがそれらを信じるならば、あなたは満足していない1人の投資家を見つけることができます。

人間は群れの考え方を避けるのが難しいです。結局のところ、私たちは社会的な動物であり、そのようなものとして、私たちは行動の手がかりを他人から受け取ります。

このような傾向は、ミューチュアルファンドの投資について言えば、その性質上、分析を他人に残そうとする投資家を引き付ける傾向が強いことから特に顕著です。しかし、あなたの投資目標や時間枠が何であっても、あなたの貯蓄については、常にあなた自身の合理的な分析を適用するべきです。

[InvestingAnswersの特徴：退職のための最善の目標 - 日付ミューチュアルファンドを探す] 3つの最も一般的なミューチュアルファンドの神話であるかもしれないもののために落ちないでください：

1）ミューチュアルファンドは、常に退職に適した長期投資です。あなたがお金が必要になるまで、彼らに投資して忘れてください。

これは間違いです！多くのファンドマネージャーは短期目標を念頭にそれぞれのファンドを運営しています。

2）ファンドの資産が増加するにつれて、投資信託のコストが減少します。

ほとんどのファンドについては、これはまだ完了していません。発生する。彼らがより大きく成長するにつれ、多くの資金がより高い料金とより高い料金を引き続き課金しています。

投資業界は、ミューチュアルファンドに適用される大量の統計法が、平均的な個人投資家の過払いを防御するという誤解を続けている。この理論は、ファンドの資産が拡大するにつれて、各個人がファンドの固定費の縮小率に責任を負うと述べている。現実には、多くのファンドの費用は一方向にしか流れていません：UP。

3）投資ファンドの収益は、投資家の期待に応えます。実際には、ファンドの大半はベンチマーク指数に達していません。

現実調査

ミューチュアルファンドを見るときは、いくつかの「現実調査」を適用して、あなたが何を取得しているかを理解してください。あなたが精査すべきファンドの特徴のいくつかを以下に示します。

1）ファンドマネージャーの投資戦略と、投資ニーズに合致するかどうか。 ファンドマネージャーの投資戦略は、ファンドの目論見書に記載されており、最初の数ページに掲載されています。

例えば、あなたの退職のためにミューチュアルファンドに投資している場合、ファンドは保守的で長期投資家に適しているべきです。

2）基金目論見書にも記載されている基金の経費率。

基金の経費率は、年間営業費用を年平均純資産で割ったものです。経費率は、毎年、そのサービスの支払いとして資金が集められた資産の割合です。ほとんどのアナリストは、1％以下の経費率を合理的であると考えている。3）3つの異なる期間、すなわち過去1年間、過去5年間、および開始以後のファンドパフォーマンス

マネージャーは、短い猶予期間が必要ですが、長い尺度を使用すると、真の才能と幸運を分けることができます。

4）目論見書に記載されているポートフォリオの回転率

ファンド。

業界アナリストによると、近年、ファンドマネージャーは100％を超える全ファンド平均売上高を達成しました。つまり、総計では、マネージャーは年初に所有していたすべての株式を売却し、新しい株式を買った。

このような強力な取引は、利益を投資する双子の敵、所得税、取引費用にあなたをさらします。業界専門家は、毎年0.7％から2.0％の間の投資家の靴下投資家の収入を見積もっており、所得税は特定の税金控除に応じて0.7から2.7％増加する可能性があります。これらの隠れたコストをすべて加えれば、潜在的な利益から大きな恩恵を受けることができます。

不当な回転率のためにすべての資金をスクリーニングするように注意してください。売上高率が50％以上のファンドを特定する場合は、売上率がより低いファンドよりも高いかどうかを計算します。関係する期間と、これらのリターンが一貫しているかどうかを覚えておいてください。あなたが時間をかけて見ていると、あなたの保有物を "炒めて焼く"ことによって不必要な費用と手数料を払うことのない、多くの低回転型資金を見つけることができます。