弁解がない：年間の財務検査を受ける

Jim Ludwick、CFP

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今月初め、私の医者は、私が毎年の診察のために来なかった理由を知りたがっていました。彼女が尋ねたとき、私は緊急の痛みの問題で彼女を訪ねていた。私は、怪我の後に私の運動プログラムが崩壊してしまったことを恥ずかしく思っていたのですが、私は9ヶ月後、私の訪問のわずか数日前にもう一度立ち上がりました。

私の悪い指標は、彼女がその日の早い時期に緊急治療室に行った時から知っていたからです。

私はこの種のTMIを分かち合います。私はクライアントと同じ状況を見ているからです。彼らは緊急の問題を抱えています。私は同じ種類の質問をしています。私は頻繁に同じ回答をします。彼らは貯蓄や債務管理に陥って困っていました。

私の医者が私と話をしているように、財務プランナーは、クライアントが財政的目標に達するのを助ける習慣を取り戻すためにここにいることを指摘します。

優れた医師が単に気温を取り、規模を上げるのではなく、ファイナンシャルプランナーとの年一回の検査は、投資明細書の見直しや資産配分の計算やポートフォリオの変更を超えなければなりません。議論すべき問題の中で：

• 遺産計画書類の更新や完全な改訂が必要な生命の変化（出生、養子縁組、結婚、離婚、死亡など）。
• 社会保障制度の退職給付や障害給付をいつ受けるべきかについての新しいアドバイスを意味する健康上の変化
• 利益に影響する雇用の変化。退職金制度のオプションが変更された可能性があります。
• 保険ニーズは変更されている可能性があります。プランナーは、人生、健康、障害、自動車、家庭、傘のポリシーに関する提案を提供することができます。
• 財務上の助言を必要とする新しい出来事。たとえば、個人情報の盗難やサイバーセキュリティは、以前は財務アドバイザーがカバーしていなかった分野です。

このすべての私のポイントは、ちょうどフレンドリーな思い出です。ファイナンシャルプランナーは、クライアントのように人間です。私たちは、「ワゴンから落ちる」、より健康的なライフスタイルを導くだけでなく、時には貯蓄と消費の目標を達成することもあります。

私の医者の目標は、より長く、より健康的な生活を体験するのを助けることです。ファイナンシャルプランナーとしての私の目標は、クライアントが財務目標を達成し、そのような成功を達成するための良い習慣を強化することを支援することです。私自身の財務プランナー、アンナ・セルジュニナは、それについて頻繁に思い出させます。

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