受託者または適合性、進行中のシリーズ

By Martin Weil

InvestmentmatomeのMartinに関する詳細は、Advisorにお尋ねください

私の記事を読んだことがある人は、顧問に求められるケアの基準とブローカーのケアの基準との間で、非常に低い評価をいただいている相違点から大きな成果を挙げていることを知っています。登録投資アドバイザーは信託基準に準拠しており、顧客の利益のために行動しなければならない。ブローカーは適格基準に守られており、ブローカーは推奨投資を合理的に判断する必要があります。これは言語のわずかな違いと思われるかもしれませんが、実際には投資家への影響は重要です。

投資受託者に対するより厳しい規定が与えられていることから、適格基準よりも信託基準が個人投資家および機関投資家をよりよく保護するということはほとんど疑問ではない。

Investopediaから

いずれかの当事者がこれらの基準のいずれかに違反しているかどうかを調べることを希望する消費者は、登録投資アドバイザーのSECアドバイザ検索ページと株式ブローカー&ディーラーのFINRAブローカーチェックを利用できます。これらのサイトは、苦情または規制措置が当事者に対して提出されたかどうかを記録します。しかし、分、これは何ですか？

FINRA（ブローカー/ディーラーの自主規制メンバーシップ）は、苦情の履歴や法的措置の記録を含むブローカーに対して「スレート・クリーン」をますます拭いているようだ。弁護士の一人は "消費者は今のようにブローカーチェックを利用している…そして、誰もレコード上でこれらの赤旗を見たいとは思っていない。

証券会社が独自の利益をどのように提供しているかについての最新の情報があれば、消費者は信託基準の下で行動する登録投資顧問である投資専門家を探すことを強く勧告されます。利益相反の可能性を最小限に抑えるための「手数料のみ」の取り決め。

関連記事

顧問に何を聞きますか

DOMAが倒れた場合はどうなりますか？顧問の体重

ファイナンシャル・アドバイザーを探す