あなたの投資戦略はどれくらいコストをかけることができましたか？

Matthew Fassnacht

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世界で最も裕福で成功した投資家の一人であるウォーレン・バフェット（Warren Buffett）は、平均的な人がどのように投資すべきか尋ねられます。彼の最も一般的なアドバイスは、長期的な視野を持って投資家が時間を追って行く傾向があるため、低コストのS&P 500インデックスファンドに投資することです。これは、50,000ドル以下の投資家にとって優れたアプローチであり、一部の大企業が販売するミューチュアルファンドの標準的な5％の負荷料の優れた代替品です。

5％の負荷料と標準的な1.5％のミューチュアルファンドの費用比率が、投資家の収益をどれだけ犠牲にするかを考えると、数字は嘘ではありません。

この例では、株式ベースのミューチュアルファンドの80％がS&P500と同様に業績を上げないにもかかわらず、ミューチュアルファンドとS&P500インデックスのリターンが同じであると仮定しています.50,000ドルの投資S&P500で調合された過去の年間収益率は13.3％で、35年間で380万ドルを超えることができます。しかし、35年以上にわたるミューチュアル・ファンドへの50,000ドルの投資は、235万ドルになり、150万ドル近くの差が生じるだけです。

$ 50,000以上の長期的な地平を持った積極的な投資家は、プロの投資マネージャーによって開発されたより戦略的なアプローチから高い収益を実現することができます。グローバル分散と慎重なレバレッジ活用により強化されたバフェットの投資原則を適用することで、S&P 500を上回る投資が可能になる可能性が非常に高いです。投資家が毎年インデックスファンドよりも数パーセント高い平均を達成したとしても、複合利益の価値は特別な利益をもたらす可能性があります。

前の例で見たように、インデックスファンドへの投資は35,000ドルを35年間で380万ドルにすることができます。さまざまなグローバル株式にプリンシパルを適切に配分することができる戦略的投資マネージャーのサービスを使用することにより、同じ50,000ドルで同じ期間に約1300万ドルを得ることができます。

このアプローチの利点をさらに説明するために、再びBuffettを検討してください。過去35年間、バークシャー・ハサウェイは年間平均22.4％の収益率を達成しており、S&P500指数は毎年11.1％という圧倒的なパフォーマンスを記録しています。 1979年1月1日（35年前）のS&P 500指数に対するバークシャー・ハサウェイへの50,000ドルの投資額の差は、5600万ドルと驚異的です。

私は、熟練した投資マネジャーを雇用すれば35,000,000ドルを35年間で5,600万ドルにすることを提案していますか？いいえ。経済的および市場的状況によっては、投資家は過去35年間に達成した1300万ドルに達することはできません。ただし、収益を最大化するために適用できる2つの重要な原則があります。

1. ミューチュアルファンドは、あなたのリターンを削減し、時間の経過とともに投資の価値に影響を与えることができる前払いと年金を持っています
2. 平均的な投資家にとって、バフェットのインデックスファンドへの投資に関するアドバイスは、このアプローチに従わないと彼にとって非常に有利であったにもかかわらず、多くの意味があります。
3. 大量の現金（50,000ドル以上）を持つ投資家は、インデックスファンドに加えて、多様なグローバル投資を通じて利益を最大化することができます。