私の投資手数料は高すぎますか？

親愛なるAnisha：

私は、ジャクソン・ナショナル・ライフにPerspective L Series Fixed and Variable Annuityを持っています。私は料金を理解していない：

• 死亡率と経費 - 年間1.55％
• 管理手数料 - 年間0.15％
• 資産ベースの総費用 - 年間1.7％

これは高すぎますか？

-P。

親愛なるP： SECによると、あなたの料金は平均よりやや高いです。 M&E料金は通常約1.25％です。あなたの管理手数料は平均0.15％です。

しかし、典型的には、あなたはM&Eと管理手数料の上に料金を請求されます。 2012年12月に、変動型年金（M&E +管理者+手数料）の平均経費率は2.28％でした。

「固定および可変」年金はあまり標準的ではないため、合理的に高い収益を生み出すかどうかは分かりません。しかし、本当に安価な変額年金があり、これは他の点では良い選択肢になります（例えば、ヴァンガードの変額年金は総費用率が0.58％です）。

あなたの計画がIRAとして具体的に記載されていない場合は、おそらくIRAではありません。ライセンスされたCPAがあなたのような状況で無料の税務アドバイスを提供するFinancial Advisorプラットフォームに質問を含めることをお勧めします。

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