脱税と税回避：差異とは何か、罰則とは何ですか？

税の回避と脱税は2つの全く異なるものです。定義は次のとおりです。

税金回避 課税所得または税金を削減するための法的な方法の使用です。

脱税 IRSまたは他の税務当局からの収入または情報を隠す違法な方法の使用です。

脱税対税回避

税の回避と脱税の違いは、主に嘘と隠れという2つの要素に大きく左右されます。

"税の回避はあなたの税金の最低額を支払うようにあなたの事務を構造化しています。税金の回避はあなたの所得税の書式または他の書式の上に横たわっています」と、カリフォルニア州の弁護士のミッチ・ミラーは言っています。

例えば：

• 401（k）にお金を入れたり、慈善寄付金を控除することは、あなたが規則に従う限り、税金控除（税減税）を減らすための法的な方法です。
• 責任を回避する資産、収入または情報を隠すことは、通常、脱税を構成する。

脱税の罰則

あなたの納税申告書に対する無実の間違いが自動的にあなたを脱税者に変えるわけではありません - 意図は要因です。

しかし、あなたが税を回避しようとした場合、IRSによれば、あなたが直面する可能性のあるペナルティの味があります：

• あなたのレコードの重罪
• 5年間の刑務所、および/または
• 最高250,000ドルの罰金（企業の場合は50万ドル）
• あなたを起訴する費用の請求書

Millerによれば、刑務所の時間は、故意の脱税者のための本当の可能性ですが、民事罰が起こる可能性があります。それでも、民事罰金が加わる - 元々負担していた税金を簡単に2倍にすることができるという。いくつかの例があります：

• ファイルの破損のペナルティ
• 未払いペナルティ
• 精度関連のペナルティ
• 罰金に対する関税

タックス回避のもう1つの結果は、監査リスクが高いことです。通常、納税申告の最後の3年間のみが審査対象となります。 「総所得の25％以上を控除した場合（税務申告から）、それは法定期限を6年間に延長します」とMiller氏は言います。

あなたの税務申告書作成者もあなたをダンプするかもしれません。

「この種のケースでは、あなたは本当にこれを変えなければなりません。これは良いことではありません」と、フロリダ州セントジョンズのCPAであるグレッグ・フリーマン氏は言います。 「クライアントが拒否した場合やしたくない場合は、それは私たちの責任です…このクライアントと仕事をしたいのですが、このクライアントは倫理的ですか？」

捕まえられないと思う？そうは思わないでください。 IRSは内部通報者に支払います。

脱税が誤って起こる方法

脱税は精巧な計画や暗い路地の会議を必要としません。あなたが考えるよりも簡単に起こる方法の例をいくつか紹介します。

1.乳母をテーブルの下に払う

現金であなたのために働く誰かを支払うことは脱税を構成するものではない、とFreymanは言います。しかし、IRSと給与納税とのコミュニケーションの欠如は何か。スケジュールHで支払った賃金を報告し、毎年W-2にしなければなりません。その家庭のヘルパーが従業員としてカウントされているかどうかは不明ですか？ IRS出版物926はあなたの決定に役立ちます。

「収入は収入です」とFreyman氏は言います。

2.海外収入を無視する

これは、国外で賃貸物件を仕事している人や、賃貸物件を所有している人に影響を与えることが多いという。

「私は多くのことを聞いたことがあります。「しかし、私の財産は米国にはありません。それはなぜレンタルであれば、世界のどこで収入を報告すべきですか」と彼は言います。 "それは常に人を得るものです。彼らはそれが国外であると思うので、報告する必要はありません」

3.ビットコインによる銀行業務

ビットコインを使用しても、秘密の抜け穴はありません。いわゆるcryptocurrenciesは新しい現象ですが、IRSはすでに彼らについてのルールを持っています：彼らの取引は課税対象です。そして時には納税者は価値が高まった暗号侵害の保有を見過ごしている。

「彼らはそれを取り除いて、それがまだ収入であることに気付かないかもしれない」とフリーマン氏は警告する。

4.全資金ビジネスや違法行為からの収入を報告しない

最も一般的な脱税事件のいくつかは、収入を報告せずに金銭登録機から収入を得ている現金事業を営む人々を巻き込んでいるという。

「それは脱税です」と彼は言います。 「これは非常に一般的なことであり、IRSはそれが非常に一般的だと認識している」

脱税はまた、人々が薬物取引や売春などの違法行為による収入を報告しない場合にも起こります。 （はい、あなたはあなたの納税申告書にそれを報告しなければなりません。）

回避しないでください - 避けてください

税金の払い戻しについては、税法を合法的に減らす方法がたくさんあります。

• 401（k）などの税制優遇された退職勘定を活用し、個々の退職勘定は一般的な税回避の方法です。
• 税金控除とクレジットの世界についての詳細をご覧ください。授業料、託児所、医療費、または販売税を支払った場合、資格を得ることができます。慈善寄付もあなたを助けるかもしれません。
• 税務申告ソフトウェアまたは税務アドバイザーは、税務回避の法的オプションを見つけるのに役立ちます。

あなたがきれいに来たい場合はどうすればいいですか？

IRSフォーム1040Xを使用して修正された申告書を提出してください。これにより過去に提出した税申告書に変更を加えることができます。

「一般に、IRSは宗教のようなものです」とMiller氏は言います。 "あなたが悔い改めているなら、彼らは一般的にあなたを釘付けにしません。"

しかし、彼は次のように付け加えます。「妥協しない特定の分野があります。

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