適切な不動産計画への10の鍵

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計画がなければ、あなたの愛する人にとってはすでに困難な状況がさらに悪化する可能性があります。あなたが無能力になった場合、計画を立てないと医療が遅れることがあり、亡くなったら相続人に富を渡すことが難しくなります。

これらの問題を回避し、あなたとあなたの家族を守るために、健全な不動産計画を策定するための10の鍵があります。

主要な文書

まず、適切な不動産計画書類に希望を記録してください。これらを完了するには、不動産計画弁護士に相談してください。原稿を保管庫に保管し、自宅でコピーするか、コンピュータにコピーを保管してください。弁護士に原本を保管させる人もいます。

次の4つの重要な法的文書と、追加する必要がある4つの法的文書があります。

進歩したヘルスケア指令 あなたの健康管理の好みを示し、あなたの希望を伝えることができない場合にのみ使用されます。あなたはあなたの州に固有のものを完成させる必要があります。
A 資産管理のための委任状 あなたのためにあなたの財務を管理するために信頼する人を任命します。この書式はまた、どの地域であなたを助けるかもしれないかを示しています。あなたがこの書式を完成させておらず、あなたが無能になったら、裁判所があなたのために誰かを任命するかもしれません。
HIPAAリリースフォーム あなたの事前の健康管理指令に指定された人々とあなたの委任状があなたの健康管理情報にアクセスして、そうすることができないときにあなたのために保険の問題に対処することを可能にします。
意志死亡時に資産を移転するために使用されます。しかし、意思があっても、ほとんどの場合、あなたの不動産は、裁判所があなたの財産を頒布する、時間のかかる高価な法的手続を経なければなりません。有価証券は取得するのが比較的安価ですが、あなたの財産の希望を知らせるためのより良い方法があるかもしれません。
生きている信託 あなたの死の時に財産を移譲する別の方法を提供します。この方法は、検針よりも配達に関してより機密性が高く、より迅速で柔軟性があります。また、あなたの希望は、検閲済みの意志よりも競合する可能性が低いかもしれません。誰もが信頼を必要としません。それはあなたが所有するものとその価値、あなたが住んでいる国によって異なります。あなたが信頼しているなら、あなたはまた意志を持っているべきです。

主要なステップ

これらの5つのステップは、あなたの過ごした後の困難な時期にあなたの家族を助けるために不可欠です。

彼らが必要となる前に最終的な取り決めをする。あなたの最終的な取り決めに関連する無数の決定をするのは難しいかもしれませんが、相対的な落ち着きのある時間にこれらの選択をする方が良いです。最も適切だと思われるサービスや取り決めを選択することは、あなたがもういなくなったときにあなたの家族の負担になります。彼らのために前もって支払いをすることも価値がある。
受益者様式を更新してください。 あなたが生命保険、年金、または退職プランを持っている場合、IRA、401（k）、403（b）その他のように、主な受益者、あなたの配偶者、偶発的受益者が存在しなければなりません。子供、慈善団体または良い友達。あなたが再婚した場合や他の家族が変更された場合、あなたの指定が最新であることを確認することは特に重要です。これらの口座は自動的に受益者の指定に基づいて渡され、検認証には含まれません。
あなたの資産のリストを作成する。弁護士や受託者があなたの資産をどこに保持しているかを知ることができれば役立ちます。失業した場合に利益のために利用でき、退職時に希望どおりに分配することができます。
デジタル資産の記録を作成します。 これは、あなたの無能または死亡時にあなたのアカウントを管理する人を支援します。銀行、証券会社、クレジットカードのすべてのアカウント、請求書支払いサイト、オンラインでアクセスするその他のアカウントのオンラインログイン情報とオフライン文書の両方の記録を保管してください。この情報は安全で既知の場所に保管してください。他の不動産計画書類に保管することをお勧めします。これにより、委託者、指定委任状または執行者が必要に応じてお客様の口座にアクセスすることができます。サンプルフォームはダウンロード可能です。
友人、家族、顧問のリストを作成する。あなたがいなくなったら、通知する人がいます。あなたが過ごした後の忙しい時間帯や感情的な時間帯に連絡を取る人を家族が把握するよりも、時間があれば最新のリストをまとめておく方がはるかに簡単です。

あなたの願いが満たされていることを確認する

計画がなければ、あなたの愛する人に挑戦する時間は、もっと複雑で難しいことがあります。あなたの不動産が遺言状のプロセスを通過しなければならない、あるいは時代遅れの文書が争われている場合は、計画を立てないこともまた時間がかかり、相続人の費用がかかります。また、意図したとおりにあなたの財産が分配されることを意味する可能性があります。

慎重に検討された不動産計画を作成するためにこれらのステップを今日取ることは、あなたの願いが満たされていることを確認しながらあなたの愛する人にそれを簡単にするのを助けることができます。

マイケル・チェンバレン（CFP）は、カリフォルニア州サクラメントとカリフォルニア州サンタクルーズに事務所を構える、有料の会社であるチェンバレン財務計画とウェルスマネジメントのオーナーです。

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