社会的責任投資は、わずかなハードルをクリアする

投資家が投資を彼らの信念に合わせることを望んでいる投資家は増えていますが、それを実現させることは、望むほど簡単ではありません。

社会的責任投資（SRI）、インパクト投資、価値投資、環境、社会、コーポレートガバナンス（ESG）のいずれにもかかわらず、それはあなたが支援する原因を抱く企業への投資、好きです。

持続可能な投資を主張する業界団体であるSustainable and Responsible Investmentフォーラムの非営利組織である米国SIF財団によると、資産管理者と機関は、2016年にSRI原則に基づいてSRI原則に基づいて8.72兆ドルを投資した。

良いニュース：

• 投資家にとってSRIの選択肢が増えています.2016年には約1,000件のミューチュアルファンドやその他の投資手段があり、2014年の894件から増加しています。また、StashやMotifなどの投資アプリも傾向にあります。
• 資産クラス全体にわたってSRIファンドが存在するため、多様なポートフォリオを構築することができます。
• いくつかの調査は、インパクト投資が非SRI商品と同等の利益を提供できることを確認しています。例えば、5つのSRIインデックスの年間平均パフォーマンスは5.96％から7.39％であり、ベンチマークのスタンダード&プアーズ500インデックスでは6.92％であったと投資マネージャーNuveenは指摘しています。

悪いニュース？ SRIにはハードルがあります。

1.あなたのSRIファンドの投資はあなたを驚かせるかもしれません

社会的責任に関するあなたのアイデアは、ファンドの投資を選ぶマネジャーと気を付けてはいけません。

例えば、従業員が顧客の名前で詐欺勘定を作成した後に処罰されたWells Fargoを考えてみましょう。しかし、銀行は一部のSRIミューチュアルファンドに含まれている。

これは、Schneider Downsウェルスマネジメントアドバイザーのナンシー・L・スケーンズCEOが2人のファンドマネジャーに尋ねたことに驚きました。彼らはWells Fargoに多くの慈善活動をしていると話しました。 「したがって、彼らはポートフォリオに入る」と彼女は言う。

ファンドはすべての投資家を満足させるものではない。ファンドトラッカーMorningstarの持続可能な投資研究担当ディレクターのJon Hale氏は、「完璧な会社はありません。

あなたのポートフォリオは、あなたが思っているよりも多様化することはありません。

同じセクターにSRIミューチュアルファンドと非SRIファンドに投資すると、ポートフォリオの多様化が打撃を受ける可能性があります。多様化が投資リスクをどのように軽減するかを学びます。

たとえば、大型株を保有するSRIファンドは、通常の大型株式ファンドを模倣することがあります。つまり、そのセクターが崩壊するとポートフォリオがノックアウトされます。

あなたの401（k）はおそらくSRI資金を提供していません

401（k）計画を追跡しているBrightscopeのデータと研究担当副社長、Brooks Herman氏によると、401（k）プランの1％未満がSRIファンドを提供しています。多くの雇用者にとって、SRIの傾向はあまりにも新しく、一部の資金は高価であり、明確な測定基準がないと彼は言う。

それでも投資家にはオプションがあります：

一部のファンドはSRIラベルなしで持続的に投資しています。 401（k）のミューチュアルファンドのティッカー記号をMorningstar.comに入力し、スクロールダウンしてサステナビリティ評価を見つけます。その後、SRIを組み込んだ資金を選択することができます。

計画管理者のロビー。 「それはしばしば、ボールがESGオプションを追加する方向に向かうようになります」とHale氏は言います。

あなたのプランが仲介ウィンドウを提供している場合、またはプランの投資ラインアップだけでなく、製品スイート全体にアクセスできる場合は、SRIファンドに投資するために使用します。

個々の退職口座または仲介口座を介して投資に影響を与えますか？

4.より高い手数料を支払うことができます。

料金は成功への投資に大きなリスクをもたらし、一部のSRIファンドは2％以上を徴収する - モーニングスターが引用した積極的に管理されたファンドの平均0.75％の費用よりもはるかに高い。

しかし、利用可能な低コストのSRI投資があります。例えば、ヴァンガード・グループのソーシャル・インデックス・ファンドは0.22％の手数料を支払っています。モーニングスター氏によると、平均してSRIファンドは他のファンドよりも少し高価になる傾向がありますが、その差は大きくありません。

適切なことを行うことは必ずしも容易なことではありませんが、少しでも作業があれば、投資しても信念に価値をもたらすことができます。

SRIの詳細

• SRI投資に最適なブローカー
• あなたの価値を犠牲にすることなく投資する方法
• あなたのお金を投資する方法