• 2024-09-28

高齢のアメリカ人は元Yのように投資すべき4つの方法|

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Anonim

彼らは賢く、若くて豊かである。彼らはX世代とY世代です。そして、彼らはポートフォリオの管理に驚くほど成功していることを示しました。どのように彼らはそれをしますか?

2008年以来、豊かなジェネレーションXとYersはポートフォリオの価値の上昇を報告しましたが、世代間平均では28%の増加にとどまりました。これらの数字は、ビジネス、テクノロジー、規制上の問題、および金融サービス業界への影響に焦点を当てた独立したリサーチ&アドバイザリー企業であるAite Groupのものです。異なる世代の米国投資家1,014人を対象に調査した

若者はどうしていますか?あなたを驚かせるかもしれない方法で。

ポートフォリオ管理のルールは、あなたが投資して忘れなければならないことを指示します。しかし、これはGen XとYがやっていることではありません。そして、彼らはさまざまな楽器にお金を投資することを選択しています。

Gen XとYは、迅速に情報を入手する技術に精通した能力で知られています。彼らは高い期待を持っており、彼らは意思決定に迅速に移行します。

彼らは若くて、彼らは豊かで、彼らは…うんざりです。特にこの経済の中で。

通常、これは投資家が望むものではありません。しかし、それはこれらの世代のために働いているようです。

ここで彼らはそれをしています:皆さんが知っているように、XとYは現在情報への即時アクセスに慣れています。

「インターネットは非常にイコライザーになっている」と29歳のFinancial Uproarブロガー、Nelson Smith氏は述べている。 「突然、誰もがプロと同じ研究にアクセスすることができます。それを読む方法を学ぶことは別の話です。多くの人々は、実際に行うよりもはるかに多くを知っていると思っていますが、情報の格差はなくなりました。利益に出てくる。

彼らはどのように行動しましたか:

彼らはポートフォリオに多くの変更を加えました:

Gen Xの半分以上と若手の富裕層や高所得層の投資家が最も頻繁にリストラを行い、世銀の投資家は過去数年間でポートフォリオを複数回(約60%は2つ以上のポートフォリオの変更を行いました)再編しました(69%の再編は2回以上、約45%

  • 彼らは代替品を所有している: 投資の大部分は株式、債券、ミューチュアルファンドのままであるが、エクスチェンジ・トレード・ファンド、コモディティ、ヘッジファンド/プライベート・ファンド より多くのオンライン取引:
  • 世代XおよびYは、平均して他の世代よりもオンライン取引の取引数が増加しました。 (一般市民11%と比較して、27%の人が平均25以上の貿易を行っています。) 嫌いな人は、 )は、年内に金融アドバイス会社を切り替える予定であると答え、30%が顧問の切り替えや迂回を計画していると語った。
  • 「投資家は顧問がテーブルにもたらす価値観を買っていない」とスミス氏は述べた。 「彼らは彼らの利益を見て、それを指標と比較し、「私は顧問を払ってまだ指標に遅れていたのではないか」と考えている。 タブ停止:28.0pt 56.0pt 84.0pt 112.0pt 140.0pt 168.0pt 196.0pt 224.0pt 3.5in 280.0pt 308.0pt 336.0pt; mso-pagination:none; layout-grid-align:none; text-autospace:none ">企業を辞めた主な理由は?主に金利や財政的助言を受けたため(28%)受け取った。
  • 「Aiteの報告書の作家であるソフィー・シュミット氏は、「これは投資パフォーマンスの向上だけではありません」と述べています(20%は銀行手数料、財務アドバイス費用、資産運用手数料など)。 事例:ベス・クリーブランドと彼女の夫は大企業に挑戦したが、顧問との関係があまりにも非人道的であることを発見した後に切り替えた。彼はいくつかの州にいるにもかかわらず、財務顧問にとても満足しています。

text-autospace:none "> 29歳と30歳のジェーン・イェールは非常に忙しく、彼女はペンシルベニア州ダンビルの広報事業を経営しており、夫は救急隊員です。顧問に投資を見せてもらいたい

text-autospace:none"> CPA彼らは、「私たちの新生児のための保険から保険、大学の計画まで、本当に強いポートフォリオを作り上げるのにもっと個人的な注意とカスタマイズされた計画を提供してくれた、チャールストンのAmeriprise Financial社のJody Hydenに言及しました」と、

テキストの自動翻訳:none ">

投資の回答:

あなたの住所があなたのものであるにもかかわらず、財政的な成功は、クリーブランドが見つけたように、将来あなたの財務プランナーのための場所になれます。財務プランナを使用する素晴らしい時間は、雇用者の利益から選択するのを助けることです。プランナーはあなたの個人的な状況を考慮し、健康保険に関する決定の迷路を手伝ったり、ストックオプションや特別なボーナスの選択肢、自分で調査することが難しい事項を選択したりすると、全米パーソナルファイナンシャルアドバイザ協会。

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