決してファイナンシャル・アドバイザーに言わない6つの事柄

therunofsummer

あなたは何でもしてください。あなたを信頼する。"
2.あなたのパフォーマンスは何ですか？
3.「スーパーボウルにチケットを持ってきてもらえますか？」
4.「他に誰があなたのお金を管理していますか、そして彼らには何が投資されていますか？」
5.「私はあなたに「そんなに」紹介されました…彼らが持っているものが欲しいです。
あなたはどのくらい忙しいですか？私は自由時間をもって顧問が欲しい。 "

ウィニー・サン

Investmentmatomeの上司に相談するには、Winnieの詳細をご覧ください。

新しい年とは、新しい決議を意味し、多くの人々にとっては、金融機関を順調に取得することを含みます。専門的な財政的支援を受けることを意味するかもしれません。

退職計画、投資戦略の見直し、緊急資金の設定は、財務アドバイザーの方がはるかに簡単です。私の会社は千年紀とそのお金を研究し、財務計画を開始することを熱望しています。多くの人は、プロフェッショナルアドバイザーが真剣に投資したいと思っています。

しかし、多くの人々にとって、財務顧問との面談は脅迫的なものになります。しかし、財務アドバイザーとの生産的な関係を確立することは困難である必要はありません。彼女があなたにできることとできないことが分かっている限り、正しい財務アドバイザーが非常に有益であることを覚えておいてください。

財務アドバイザーのサービスを最大限に活用するための1つの方法は、あなたが期待してはいけないことを考えることです。特定の質問や期待を避けることは、賢明な計画に焦点を当てることによって、最終的にはより良いものになるでしょう。

それを念頭に置いて、財務顧問に言わないことに関する私の6つのヒントがあります。

あなたは何でもしてください。あなたを信頼する。"

財務アドバイザーを信頼することは重要ですが、あなたはまだ家計の最高経営責任者であり、積極的な役割を果たす必要があります。

財務アドバイザーと過ごす時間を活用し、知識に浸る。適切な財務計画と投資がどのように機能するかを学びます。いくつかの基本的な用語を学び、何かがあなたにとってリスクに適しているかどうかを判断することに関わってください。

あなたが投資しているものを理解すれば、投資ポートフォリオが計画の目標を達成したかどうかを判断できます。そして最も重要なのは、医師、弁護士、または他の専門家との出会いのように、顧問とのコミュニケーションが良ければ良いほど、長期的な成功の可能性が高いことです。

2.あなたのパフォーマンスは何ですか？

これは、百万ドルの質問であり、金融顧問との最初の会合で多くのクライアントが尋ねる質問です。しかし、財務計画の要素をすべて理解していなければ、誰かがあなたに本当の答えを与えることは不可能です。

私はクライアントに、家を建てようとする空の場所を見て、赤いソファーを買うべきかどうかを誰かに尋ねるようなものだと伝えます。あなたは、投資選択を掘り下げる前に、適切な財務計画を立てなければならないのと同じように、家具を選ぶずっと前に建築計画を立てる必要があります。すべての投資が異なるパフォーマンスと料金を持っているため、全体の目標が何であるかによってパフォーマンスの数値が異なります。

3.「スーパーボウルにチケットを持ってきてもらえますか？」

どのように多くの顧問がこの質問のバリエーションを尋ねられているのか驚くでしょう。顧問はあなたの投資を管理するためにここにいることを忘れないでください。彼または彼女は確かに大きな贈り物を与えることはできません。実際、投資顧問会社がそのようにすることを禁止する投資規制当局は、明らかに禁止している。

4.「他に誰があなたのお金を管理していますか、そして彼らには何が投資されていますか？」

ファイナンシャル・アドバイザーは厳格なクライアントの機密保持のルールに拘束されます。あなたのお金についてあなたと話すことは、あなたの医者や離婚弁護士があなたの健康や法的問題について話しているのと似ています。私たちに言われていることは、私たちと一緒にとどまります。

5.「私はあなたに「そんなに」紹介されました…彼らが持っているものが欲しいです。

あなたがクローンされ、あなたを紹介した友人と全く同じ人でない限り、これは最良の考えではありません。顧問として、私たちは、カスタマイズされたポートフォリオを構築する際に、各クライアントの個人的な好みや人生の経験を考慮する必要があります。それは「あなたのクライアントを知る」ルールとしても知られています。