オルタナティブ投資：購入する前に知っておくべきこと

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多くの人にとって、その探求は不可避的に代替投資につながるでしょう。この幅広いカテゴリには、通貨、コモディティ、不動産、プライベートエクイティ、さらにはアートやグッズなども含まれます。基本的には株式や債券市場以外のものです。

代替投資はあなたのポートフォリオにとってちょうどいいですか？必ずしも。投資する前に知っておくべきことは次のとおりです。

代替資産：異なる世界

伝統的な資産クラスを超えてのベンチャー投資には努力が必要です。ゴールドロックには、豚、椅子、ベッドの選択肢はほとんどありませんでしたが、オルタナティブ投資は、よりリスクの高い選択をしています。「アルツ」は、一般的に手数料、リスク、税金が高く、透明性（価格）や流動性（資産を売買するのがどれくらい簡単か）が低いことがよくあります。

ほとんどの代替資産は、オンラインオンリーブローカーを通じて購入するオプションではありません。彼らはマネーマネジャーやウェルスマネジメント会社から入手できます。 Altsには、純資産が最小限であり、投資のためにアクセスできないチャネルのおかげで、独占権があります。（失われた感情？お金を投資する方法については、このガイドを参照してください。）

投資顧問（または知人）からの売り上げ高を、多様化のメリットと、アルツハイザーの潜在的な収益率が高いものにすることができます。金融危機以来、投資家は市場の変化からポートフォリオを守る方法を模索しているため、これらの投機はより主流になりました。代替投資は、通常、株式や債券と同期して動くことはありません。

代替投資には、多くの退職制度に共通する不動産投資信託ファンド（REIT）や、プロの投資家向けに通常保有される不動産投資信託ファンド（REIT）など、既に所有している可能性のある資産が含まれます。しかし、そのリストは網羅的なものではなく、あなたの周りの何が他人のための一般的な投資かもしれません。

キャッチは何ですか？

さまざまな研究が、altsの2つの主要なセールスポイント、より良い多様化とリターンを誇張しています。ポートフォリオに代替投資を追加する（ヘッジファンドとプライベートエクイティに対する配分の10％まで）ことで、株式と債券からなるポートフォリオと比較して、1990年代〜ウェルズファーゴ投資研究所。

しかし、これらの投資の潜在的な不利な点に注意することも重要です。

ニッチ製品として、代替投資は一般的に従来の資産よりも高い手数料を払っています。また、その費用を正確に把握することも難しい場合もあります。さらに、潜在的な投資に対する税制上の影響を調査し、株式や債券と比較する必要があります。これらは401（k）やIRAのような繰延勘定で保有することができます。

透明性の問題があります。多くの代替資産の不透明な性質が、魅力に加わることができます。魅力は、お金を失うとすぐに蒸発する可能性があります。

購入前に質問する主な質問：購入している商品が分かりますか？デューデリジェンスを行った評判の良い情報源から購入していますか？証券取引委員会と金融業界規制当局は、これらの問題のいくつかに対処するためのアラートを発行していますが、あなたも同様に研究を行う必要があります。

最後に、伝統的な投資の世界での経験はもはや適用されない可能性があります。あなたがそれを必要とするときにあなたのお金をタップするのはどれくらい簡単でしょうか？あなたは、貿易の反対側にいる誰かがアクセスしている情報はどれくらいありますか？株式市場では、さまざまなデータがすべての投資家に容易に利用可能です。代替投資の場合はそうではありません。

どのくらい正しいですか？

多くの人々は、投資期間中株式や債券から遠く離れず、代替資産への関心が高まっています。ファイナンシャル・アドバイザーが多様化する新しい方法を模索しても、これらのアドバイザーの大部分は、6月に財務計画協会、LongboardAsset Managementが発表した調査によると、顧客のポートフォリオの10％以下を代替投資に配分しています。財務計画のジャーナル。

適切な投資の組み合わせを把握することは、すべての投資家にとって課題です。オルタナティブ投資があなたのポートフォリオのスポットに値するかどうかは、リスクに対するあなたの好みに大きく左右されます。株式市場と債券市場への投資のメリットは十分に文書化されていますが、それはすべてのタイプのアルツトには当てはまりません。

だから、投資しているものとそのリスクを理解しておき、始めに総資産のわずかな部分しか捧げないようにしてください。

代替案に代わるものは何ですか？

アルトと一緒に飛び込む準備ができていない？それもOKです。ポートフォリオを混在させる主流の投資に隠された選択肢があるかもしれません。

見るべき1つの場所は、個々の株式、ミューチュアル・ファンドおよび為替トレーディング・ファンドの中で何千ものオプションを持つ米国の株式市場です。あなたはしばしば、よく磨耗した株式市場の道を離れることなく代替投資の多様化を達成することができます。（株式市場の詳細を読む）

例えば、金を取る。 2010年と2011年に投資家は政治的・経済的不確実性から安全な避難所と認識されて商品に集まりました。しかし、ゴールドラッシュの熱をキャッチする別の方法がありました：金鉱業会社で構成される為替取引ファンドへの投資。これは、株式市場におけるオルタナティブ投資の世界を活用する方法の一例に過ぎません。（ETFに興味をそそる？ETF投資のベストブローカーの分析をチェックしてください）

Anna-Louise Jacksonは、Investmentmatomeの個人金融ウェブサイトのスタッフライターです。メールアドレス：[email protected]。 Twitter：@ aljax7。

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