調査：アメリカ人は無料の税金ソフトウェアに欠けている、基本的なIRSの事実を知らない

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おそらく彼らはアメリカ人が連邦税規則の基本的な理解に欠けているので、彼らは援助を支払ったのでしょう：調査はまた、ほとんどの納税者が彼らの税金知識の失敗した印を得ることを見つける。一般控除、退職および教育貯蓄制度に関するIRS規則に関する8つの質問のうち、グループとしての納税者は、質問の25％に正しく答えました。

Investmentmatomeの依頼によると、Harris Poll氏が行ったオンライン調査によると、納税者の約半数（46％）は、彼らがどの税制綱を抱えているのか、あるいは「税制綱」が何であるかを知らない。今年は税を提出する予定です。

アメリカ人は、10％から39.6％に及ぶ7つの連邦所得税控除のうちの1つに分類され、税金をどれだけ支払うかを決定するのに役立ちます。

「Investmentmatomeのコラムニストであり認定された財務プランナーであるLiz Weston氏は、「あなたの括弧を知ることで、控除の価値を判断し、税制優遇措置を講じる価値があるかどうかを判断できます。「住宅ローン金利で1ドルを支払うと、例えば、10セントや39.6セントを節約できるかどうかが決定されます」

主要な調査結果

納税者は広く利用可能な自由税金ソフトウェアにもかかわらず助けを払っています。 税金の専門家（会計士（26％）やH&Rブロックやリバティー・タクシー・サービスのような国家税務機関（12％）など）を雇い、毎年5万ドル未満の3人の納税者38％年;これらのオプションは高価になるだけでなく、2016年に64,000ドル以下の費用をかけたアメリカ人は、フリー・タックス・ソフトウェアが連邦所得を申告し、しばしば税金を徴収する資格があります。

納税者は、基本的な税務知識に失敗しています。 納税者のほぼ半数が、連邦所得税の控除対象（39％）、「税金控除対象」（7％）を知っていない。納税者の半数以上（58％）が、税金延長を受けることによって所得税納付期限を延期できると誤って信じています。 W-4が何であるか、または2017年4月18日が2016年課税年度の伝統的な個別退職勘定に税額控除可能な拠出を行う締め切り日であるかどうかは、5人に1人の納税者（57％）。

納税者は、税務ソフトウェアの使いやすさと親しみを探します。 昨年、連邦所得税を申告した納税者のほぼ半分（44％）が、税金ソフトウェアを使って税金を準備していた。税金ソフトウェアを使用する納税者4人（40％）のうち4人は、同じ提供者を5年以上使用しています。昨年、納税準備のために税金ソフトを使用した納税者の半数以上（57％）が、使いやすさに基づいて最初にプロバイダを選んだと言われていますが、ソフトウェアの価格は2番目に人気の理由（40％）でした。

税金を支払うかどうか

昨年、納税者の35％がTurboTaxやTaxActなどの商業税ソフトウェアを使用し、9％はフリーファイルのような無料の税金ソフトウェアツールを使用していました。次によく使われる方法は、税理士（32％）のような税務専門家を雇うことでした。郵便での郵送（9％）、友人や家族などの他の人に税金を払う準備（8％）、国家税務申告会社の雇用（7％）は、昨年、。

おそらく調査結果の中で最も驚くべきことは、昨年、$ 50,000以下の税金を納めるために2つの最も高価なサービスを使用した納税者の数である - 26％が会計士などの税務専門家を雇った。戻る。別の12％が国の税金準備会社を雇いました。当社の2016年の年次報告書のサイト分析によると、H&Rブロックで作成された税務申告の平均費用は154ドルでしたが、リバティー税務サービスで用意された税務申告の平均費用は228ドルでした。

$ 50,000を下回った人のうち12％のみが、64,000ドル以下の納税者には無料のIRSソフトウェアを連邦所得税として申告しています。 33％は2月1日時点で平均69ドルの価格を持つ商用ソフトウェアを使用していた（価格は税務期間中に変動することが多い）。 TaxAct、FreeTaxUSA、H&R Blockのオンライン税務サービスなどの多くの商用ソフトウェアプロバイダは、顧客にシンプルな連邦政府の申告書（Form 1040EZとForm 1040A）を無料で提出することができます。

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IRSは2016年に、アメリカ人の70％以上 - 約1億人が税金を無料で申請できると見積もっています。

「税金を電子的に提出することは決して安価でも簡単でもありません。しかし、人々はそれを間違ってやって、税金節約に踏み切ることを心配しているので、安心して支払いをしている」

IRSの知識不足スコア

知識の欠如は、多くの人々が税金を準備して提出するために支払う理由を説明するのに役立ちます。調査の納税者は一緒に、基礎税知識に関する8つの質問のうち2つだけに正しく答えました。例えば、納税者がW-4を使用して雇用者に税金控除の額を伝えるのは、43％だけと正しく説明されています。源泉徴収が多すぎると税金払い戻しが増える可能性がありますが、これは給与から連邦政府に無利子ローンを提供したことを意味します。

調査で最も懸念される、ほとんどの納税者（58％）は、納税申告書を提出すれば納税を延期することができると考えている。 4月の締め切り後の税金は、延長を受けたとしても、利息と延滞ペナルティの対象となります。納税者は、負担する金額を見積もり、その金額の全部または一部を4月期限までに送金しなければなりません。

アンケート調査では、大部分の納税者（51％）が、一般的な529の大学貯蓄制度への寄付が連邦所得税申告書で税額控除可能であると誤解している。大学入学時に529口座の収入は非課税ですが、寄付は連邦税から控除できません。しかし、彼らは州税から控除することができます。

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調査のほとんどの納税者（56％）は、連邦納税申告書を作成するために支払われた人は、IRSから有効な納税者識別番号（PTIN）を必要としないと間違って言った。この資格は、消費者が税務申告者の専門知識をチェックできるいくつかの方法の1つです。 Pew Charitable Trustsによる2014年の調査によると、わずかな州だけで独立した税務申告者を規制しています。

税金が納付される日までに伝統的なIRAの税額控除可能な年間限度額5,500ドルに寄付することができます（今年は4月18日です）。（納税者はまた、ロスIRAの年間限度額は4月18日まで5,500ドルですが、これらの寄付は税額控除対象外です）。

ギャンブル損失は、金額が賞金額を超えない限り、連邦所得税で控除されますが、調査の納税者の約3分の1（34％）のみがこの回答を知っていました。ギャンブルの収入には、カジノ、競馬、抽選券、宝くじの賞金が含まれます（パワーボールのチケットを失うものは除きます）。

唯一の2つの調査質問は、ほとんどの納税者が正しく答えた基本的なIRSの知識に焦点を当てたものです。ボランティア活動のために前後に運転するマイレージは税額控除可能で、年間中いつでも雇用主と源泉徴収を調整できます。

サイト税務アドバイス

無料のファイリングとソフトウェアオプションについて学んでください。 私たちの結果は、無料で募集できる納税者はしばしば高価な選択肢を選択することを示唆しています。多くの納税者は、現在の税務状況に最適なものを見つけるのではなく、同じ税務申告ソフトウェアを何年も使用しています。無料の税務ソフトウェアに関するサイトガイドは、オプションについて学ぶのに役立ちます。

「ほとんどの人は、無料で低コストのオプションがたくさんある場合、税金を払うために何百ドルも費やす必要はありません」とウェストン氏は言います。「税務申告ソフトウェアはプロセスを案内し、エラーをチェックし、できるだけ早く払い戻しを受けるようにします。

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ヒューマンタッチを望む人は、ボランティアの所得税支援に転じることができます。これは、一般的に54,000ドル以下の収入を得ている人には無料の税金援助を提供し、障害や英語力は限られています。高齢者のための税カウンセリングは、誰にでも無料の税務ヘルプを提供しますが、古い納税者に関連する問題に特化しています。

源泉徴収を確認してください。 納税者は、年内いつでも雇用主にW-4を更新することができます。「人々は脂肪の払い戻しを受けるのが好きだが、年間を通してもっと多くのお金を稼ぎ、それを使って借金を返済する方が良いかもしれない」とウェストン氏は言う。「大きな小切手があれば、それを払わないでください。それを使って貯蓄を増やしたり、最高金利の借金を返済したりしてください」

あなたの税務申告書を研究してください。 この調査によると、納税者の56％は、IRSからの補償返品を準備するために、作成者が有効な作成者納税識別番号（PTIN）を必要としていることを知らなかった。「税の準備はまだほとんど規制されていないので、バイヤーは注意している」とウェストン氏は言う。「あなたの税務状況が人間の作成者を必要とするほど複雑な場合は、登録エージェントや公認会計士などの信頼できる資格を持つ人材を採用することを検討してください。

税務優遇勘定を検討してください。 IRAsと401（k）は、課税対象となる所得の額を減らすことができます。年間を通して401（k）に寄付した場合、拠出金がW-2の課税所得を引き下げたことに気づいたでしょう。税額控除が可能な伝統的なIRAに寄付することで、それをさらに減らすことができます。伝統的なIRA拠出金を控除する資格がない場合は、Roth IRAの資格があるかどうかを検討してください。税額控除はありませんが、拠出額と投資の伸びは、退職時に非課税で引き出される。

Kevin Voigtは個人金融のウェブサイトInvestmentmatomeのスタッフ執筆者です。電子メール：[email protected]。 Twitter：@kevinvoigt。

私たちのサイトTina OremとJonathan Toddがこのレポートに貢献しました。

方法論

この調査は、18歳以上の2,223人の成人のうち2017年1月18-20日にInvestmentmatomeに代わってHarris Pollによって米国でオンラインで実施されました。調査対象者のうち、2016年に1,814件の税金を申告し、2017年に税金を申告する予定です。このオンライン調査は確率サンプルに基づいていないため、理論上のサンプリング誤差の見積もりは計算できません。調査データの分析は、Investmentmatomeによって行われました。加重変数を含む完全な調査方法については、[email protected]までお問い合わせください。