B株式の定義と例|

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概要：
仕組み（例）：
B株式は、投資期間の終了時に投資家が手数料を支払うことを認めている。これにより、投資家は当初の金額全体をファンドの株式に投資する機会を得ることができます。しかし、バックエンド・ロード・コミッション・フィーは、株式が売却され、手数料が支払われると、プラスのリターンを達成するために投資家がより高い利回りを必要とすることを意味します。

概要：

B株は一種のミューチュアルファンドです。

仕組み（例）：

B株には「バックエンド・ロード」があります。これは、初期投資額全体がミューチュアルファンド株式に投資されることを意味しますが、投資家が株式を売却する準備ができている場合、一定の割合が控除され、コミッションとしてミューチュアルファンドに支払われます。したがって、投資家は、株式が売却された時点で投資総額を下回ります。投資家がフロントエンドの支払い構造がより有利であると判断した場合、B株はA株に転換することができる。

A株式は「フロントエンド・ロード」の手数料構造を有する。最初の投資の一定割合は手数料の手数料として取り出されます。したがって、ミューチュアルファンドに投資された総額は、初期投資額からコミッションを控除した金額です。

C株式は、「レベル負荷」の手数料体系を有しています。これは、ミューチュアルファンドに支払われた金額の全額が株式に投資されることを意味しますが、コミッションは毎年支払われます。このレベルロード構造は、C株式に特有のものです。また、B株と異なり、C株はA株に転換することはできません。

これらの相違をすべて例に挙げてみましょう。

Joeは1,000ドルをB株式に5％のコミッションで投資します。彼は手数料を前払いしませんでした。しかし、彼がB株を10％の利益の後に売却することを決定した場合、彼は彼の株式を売るときに$ 1100×5％= $ 55の手数料を払い、残りの$ 1,045をポケットに入れるだろう。ミューチュアルファンドのA株に1,000ドル。彼は5％の手数料でA株を購入する。フロントエンドの負荷構造では、ジョーの$ 1,000投資の5％が手数料として即座に控除されます。ジョーのお金の950ドルのみがミューチュアルファンドの株式に投資されるだろうが、ファンドへの手数料はこれ以上支払われない。ジョーの投資が10％増えると、1年後にA株を売るならば、彼は$ 1,045をすべて保持するだろう。

ジョーが1,000株のC株式を購入した場合、彼らはレベルロード株式であるため、1000ドルは購入株式に向かう。しかし、ファンドの業績にかかわらず、ジョーはファンドに対して年間手数料を支払う。

重要な理由：