バランスファンドの定義と例|

概要：

バランスファンドは、一般的に50〜50株式投資と債券投資の混在。 仕組み（例）：

バランスファンド

は、一般的なタイプの収入ファンドの1つです（もう1つは株式収益ファンドで、主に配当支払株式に投資します）。所得資金は所得を生み出すことを求めていますが、資本増価に注意を払います。つまり、資本増価は現在の所得と資本保全を維持することに二次的です。バランスファンド（および一般的に所得ファンド）は、機械的には債券ファンドとよく似ていますが、優先株、普通株式、または不動産のような様々な非債務商品を含みます。彼らは通常、マネーマーケットやボンドファンドよりも高い収益を生み出しますが、比較的保守的です。安定した配当金を支払う確立された信用力のある企業からの証券に投資します。 しかし、債券ファンドのように、バランスファンドは幅広い保有をカバーできます。低リスクでリスクのない証券に多額の投資をしている企業もあれば、REITやジャンク債で水をテストする企業もあります。

重要な理由：

多種多様なバランスファンドは、投資家に多くの選択肢を提供します。ファンドマネジャーが投資する金融商品の種類を理解するために、バランスファンドの目論見書を読むことが重要です。一般に、バランスの取れた資金のボラティリティ（非常に控えめな投資または現金と比較して）は、1年以下の投資をする投資家には推奨されません。しかし、定期的かつ長期的な現金流入を必要とする投資家は、返済を増やし、債券の重いポートフォリオを多様化しながら資本増強を可能にするため、バランスの取れた資金を選択することが多い。分配を再投資することでこの成長も加速する可能性があります。