概要：

キャッシュ・フロー・プラン

は企業が現金流入を予測するために行う戦略文書であり、いくつかの期間にわたって流出する。 動作原理（例）：XYZ社はスタートアップウィジェットメーカーであると仮定しましょう。 は、少なくとも毎月4000ドルのウィジェットを50ドルで販売し、数ヶ月で50,000ドル、それ以外の月に10万ドルの現金支出を行い、12月に75,000ドルの機器を購入する予定です。それが発生する期間にこれらの支出を満たすのに十分な現金を手に入れていること。そうでなければ、現金需要に満たない可能性があり、資本を早急に（高価で）調達しなければならず、従業員を解雇したり、業務を中断さえしなければならない。

保険の観点から、

キャッシュフロープラン

すぐにではなく分割払いで保険料を支払うことを意味します。たとえば、自動車保険料は6ヶ月に1回評価されることがあります。被保険者は1年に2回大量の保険金を支払うのではなく、毎月のキャッシュフローを円滑にするために、毎月保険金の6分の1を支払う保険会社とのキャッシュフロープランを交渉することがよくあります。事柄：

現金は、自宅でもほとんどの企業にとっても王様です。企業の予算は重要ですが、これらの予算の非現金部分は、しばしば、企業が一定期間内に現金がなくなるかどうかを判断するのに役立ちません。キャッシュフロープランを持つことで、企業は資金調達や借り入れの時期を予測するのに役立ちます。同様に、保険事業のキャッシュフロー計画は、保険事業の現金受領を遅らせる可能性がありますが、通常は小規模で定期的な支払いを大量に行うのではなく、頻繁に行うことはできません。