1つの意志、3つの子供 - どのように墓から（よく）規制する

Lynn Ballou、CFP®

私たちのサイトでLynnについて学んでくださいアドバイザーに相談する

あなたが私のような人なら、あなたはあなたがいなくても、あなたがいなくてもあなたの家族が動かないと想像する考えが恐ろしいものです。あなたが私のような人であれば、あなたは死後もあなたの家族や愛する人に指導と良い人生の道を提供し続けたいと思っています。

残念なことに、これらの善意はしばしば現実によって複雑になります。不動産計画のプロセスでは、感情や機能不全の家族の動態が彼らの醜い頭を裏返すことができます。あなたがそれを知る前に、あなたは感謝祭の夕食のテーブルでぎこちない沈黙のままになります。

あなたが考えていないかもしれない状況の例が必要でしょうか？以下は、金融サービス業界の私の時間からのいくつかのケーススタディです。

2つは2つ以上行います

私は最近、突然の悲劇的な病気に妻を失った長期のクライアントに会った。彼女は家族の接着剤でした、そして、彼女の損失は彼と彼の成長した子供たちにとって素晴らしいものでした。彼はすぐに家族の羊飼いの役割に足を踏み入れなければなりませんでした。そして彼は以来素晴らしい父と祖父であるという素晴らしい仕事をしてきました。しかし、彼は高齢化するにつれて、自分自身でケアが必要になりました。彼の子供のうちの2人は本当に足を踏み入れて、そのケアを提供しました。他の1つ：そうではありません。

彼は彼の子供を同じように愛していますが、彼は彼の世話をしている子供たちを残しておくべきだと非常に強く感じています。私は家族をダイナミックによく知っているので、これは良い考えではないことを知っていました。彼は兄弟同士の間に憤りと傷つきの世界を残していました。彼らはそれに対処するだけでなく、彼らの子供たちもそうするでしょう - それは毎週の休暇の食事で議論され、何世代にもわたって、世代ではなくて、一緒になるでしょう。

異なる金融状況の子供たち

別のクライアントには、お互いに経済状況が非常に異なる子供がいます。母親は非常にうまくやっていて、子供たちを平等に愛していますが、1人か2人が他の人よりも自分の財産からもっと多くを必要としていることを認めたいと思います。しかし、再び、彼女は彼女の不動産計画に間違ったメッセージを送ることを心配しており、彼女が他の人よりも少なくても残している彼女の意志の "読書"を描いています。彼らは彼女に何を考えますか？それは家族の力にどのような影響を与えますか？

Bossypants

別のクライアント会議で、私たちはカップルの子供たちについて話し合っていました。彼らはすべて素晴らしいと自分自身の素晴らしい、成功した生活と育った。一番古いのは、兄弟が一緒になって、エグゼクティブとして指定されたものであると仮定したときにショーを実行することに慣れています。彼らは、パワーズ・オブ・ヘルスや他の力を与えます。彼らがやりたいことはまったくありません！彼女は少し上司で、とても忙しく、仕事をする時間がなく、兄弟に手伝ってもらえないと心配しています。代わりに、彼女は彼女がすべてのためにやっているように、兄弟たちの間に多くの傷つき、欲求不満、悪意を作り出すような方法で力を発揮します。私に彼らの質問：彼らは何をすべきですか？

これらのケースに1つずつ取り組み、オプションについて話しましょう。

状況1： 最初のケースでは、私のクライアントはまだかなり若いですし、彼は世話を増やす必要がありますが、彼は長い人生で生きることが期待されています。彼は生きている間に何か才能を尽くす手段があるので、毎年の財政状況を慎重に見直し、毎年、自分の世話をしている子どもたちに、そうでない子どもたちよりも静かに寄付をすることを提案しました。彼の世話をしている人は子供がいますが、もう片方は子供がいないので、両親を助けるために孫に贈り物をすることです。彼が念頭に置いているような衝撃的な贈り物をするために人生で安全に利用できる十分な資産が実際にはないように見える場合、これにアプローチする別の方法は、不動産計画弁護士に手を差し伸べ、弁護士が最良の言葉になると感じるように、助けてくれている彼の2人の子供のそれぞれに金額と時間を払い戻してもらうようにして、他の兄弟は愛が等しいと理解するしかし、それが入っている時間はそうではありませんでした。

状況2： 第2のシナリオでは、コミュニケーションのために悲鳴を上げる状況があった場合、これはそれです。私はクライアントが裕福な子供たちを私的に、そして別々に昼食に連れて行き、その問題について話し合うことを提案しました。彼女の子供の1人は、お金の一部または愛するジュエリーを残してほしいと要求していましたが、もう1人の子供は、同等の相続人として指定されていないという考えで恐怖を感じました。彼女らはそれぞれの人と正直でオープンな会話をしてくれたので、彼女は何がすばらしいことでしたか？彼女は一生懸命に寛大に財政的に寛大であることを決めた。彼女がいなくなったら、彼女はそれを誰にでも平等に残し、人生に乗せさせます。今、彼女はこれについて心配することは決してありません、それについて考えることは決してなく、大きな心の平和を持っています。

状況3： 私の最後のケースでは、それほど簡単な答えはありません。感情はおそらく傷つくでしょう。しかし、私は自分のクライアントに、信任の役割になるものの中で最も役立つものを選ぶ必要があることを思い出させました。彼ら自身の世話が最も重要です。彼らは子供たちと幾分漠然とした会話をして、この力かその力を持っているかのどちらかのアイデアを模索しました。それはうまくいかなかった。だから、すべてが言われて終わったとき、彼らは彼らの子供のいずれかを選ぶことを決断し、代わりに私的信任を命名するという考えに変わった。彼らは2人を迎え入れて快適に感じました。最初の人が最初の選択肢、もう1人がバックアップできない人はバックアップとして指定しました。

この会話やこれらのミニケーススタディを取り除くには、多くのことがあります。私はあなたの考慮に値する2つの最も重要なものがあると思います：まず、あなた自身に真実であるが、後ろに残すものについて考える。次に、財務計画や不動産計画の専門家に連絡して、チームとしてあなたと協力してもらう。優れた計画と心の安らぎを残すような方法で浸透して表出できるアイデアは素晴らしいです。

Lynn Ballouは、カリフォルニア州ラファイエットの登録投資顧問（RIA）会社であるBallou Plum Wealth Advisors、LLCのCERTIFIED FINANCIAL PLANNER™プロおよび共同オーナーです。 LynはLPL Financial（LPL）の登録校長および支店長でもあります。この資料に記載されている意見は一般的な情報のためのものであり、特定のアドバイスや勧告を個人に提供することを意図したものではありません。 Ballou Plum Wealth Advisors、登録投資顧問、および別個の事業体を通じて提供される財務計画。 LPLフィナンシャルを通じて提供される証券、FINRA / SIPCメンバー。