施設定義と例|

概要：

施設 は本質的に企業がオン・オフで使用できる銀行融資契約です 動作原理（例）：

たとえば、XYZ社が宝石メーカーであるとします。同社は、小売業者が来るべきクリスマスシーズンに向けて注文を行う7月に、一般的に現金で取引されている。同社は通常、12月に受注が減少し、来年のデザインを製造するための消耗品を購入する現金が逼迫している。

この資金の流れは、施設にアクセスできない場合、企業を台無しにする可能性があります。 XYZ社が銀行から2百万ドルの施設を取得した場合、12月に最高2百万ドルを借りて（必ずしもすべてではない）、その後6月後に現金を返済することができます。それは再び現金と同じです。

銀行施設は、現金勘定が実際に枯渇した場合にのみ企業に短期貸付を提供する当座貸越ファシリティー、または様々な目的のために現金を補充する必要がある場合に短期貸付を提供する与信ファシリティーとすることができる。銀行は、信用状施設や定期借款施設を提供する場合もあります。

施設は通常、金額が限られており、担保を必要としません。彼らはしばしば、企業が引き受ける株式報酬やその他の財務的なイベントの一部として出てくる。条件は大きく異なりますが、ほとんどの場合、銀行は利息に加えて毎月または四半期ごとに払い戻しを要求しますが、多くの場合、企業は施設を「言葉遣い」することができ、より大きな残高に対して貸し手とのより長い返済期間を交渉することができます。

重要な理由：

ほとんどの銀行施設の目的は、企業が常に現金にアクセスできるようにすることです。また、季節的な営業サイクルや現金残高がある企業では特に重要です特に低い時に。これにより、一時的に現金がない場合に会社が労働者を解雇したり、成長を抑えたり、ドアを閉めたりすることを防ぐことができます。